Uneori citim tot felul de sfaturi pe internet. Unele dintre ele sunt bune, altele mai puțin bune. Cu toate acestea, numele autorului poate contribui la calitatea lor. Și poate că puține nume din lumea investițiilor au o greutate atât de mare ca Warren Buffett. Haideți să aruncăm o privire la zece dintre cele mai bune și mai faimoase sfaturi ale sale.

Este posibil ca sfaturile lui Warren Buffett să nu fie în întregime de tipul "cumpără asta și fă bani". Este vorba mai degrabă despre filozofia și abordarea investițiilor. Dar, mai întâi, să aruncăm o privire la cine este Warren Buffett.

Cine este Warren Buffett?

Warren Buffett este unul dintre cei mai de succes investitori din toate timpurile și fondatorul Berkshire Hathaway $BRK-B-0.5%

Warren Buffett s-a născut în 1930 în Omaha, Nebraska. A absolvit școala de afaceri a Universității din Pennsylvania. El crede în investițiile în afaceri cu active tangibile care generează marje mari și un flux de numerar liber puternic. În 1965, a preluat controlul asupra Berkshire Hathaway și a început să cumpere sistematic participații în întreprinderi aflate în urmă, la prețuri foarte mici. Treptat, a transformat Berkshire Hathaway într-un holding pentru peste 60 de conglomerate.

Warren Buffett este cunoscut pentru frugalitatea sa, gândirea pe termen lung și abordarea sobră a investițiilor. Filozofia sa de investiții în valoare este predată astăzi în toate școlile de afaceri. Este unul dintre cei mai bogați oameni din lume, dar trăiește modest în casa familiei sale din orașul natal Omaha. Dar acum să trecem la sfaturile sale.

Cele mai cunoscute 10 sfaturi ale lui Warren Buffett

• Economisiți - Atunci când câștigați pentru prima dată bani, puteți fi tentat să îi cheltuiți. Nu o faceți. În schimb, reinvestiți profiturile. Buffett a învățat acest lucru de timpuriu. În liceu, el și un prieten au cumpărat un aparat de pinball pentru a-l pune într-o frizerie. Au folosit banii pentru a cumpăra mai multe aparate până când au avut opt în diferite magazine. Când prietenii săi au vândut afacerea, Buffett a folosit banii pentru a cumpăra acțiuni și pentru a începe o altă mică afacere.

Reinvestirea dividendelor și a banilor în general este importantă. Priviți graficul.

• Fiți dispuși să fiți diferiți - Nu vă bazați deciziile pe ceea ce spun sau fac alții. Când Buffett a început să administreze bani în 1956 cu 100.000 de dolari adunați de la câțiva investitori, a fost numit un ciudat. Lucra în Omaha, nu pe Wall Street, și a refuzat să le spună partenerilor săi unde le punea banii. Oamenii au prezis că va eșua, dar când și-a încheiat parteneriatul, 14 ani mai târziu, acesta valora peste 100 de milioane de dolari.
• Nu-ți suge niciodată degetul mare - Este o traducere cam ciudată, recunosc, dar smsl o dă de înțeles. Adunați în prealabil toate informațiile de care aveți nevoie pentru a lua o decizie și rugați un prieten sau o rudă să se asigure că respectați termenul limită. Buffett se mândrește cu faptul că ia decizii și acționează rapid. El numește orice ședere și gândire inutilă un "sugător de degete".
• Respectați planul - Atunci când piața fluctuează, este ușor să intrați în panică și să fiți tentat să vă vindeți participațiile în perioadele de scădere. Cu toate acestea, Buffett nu recomandă acest lucru. "Cumpărați la bine și la rău, și mai ales la bine", a declarat el pentru CNBC. "Când vezi titluri proaste, tentația este să spui: 'Ei bine, poate ar trebui să sar peste un an sau ceva de genul acesta'. Continuă să cumperi. Afacerile americane se vor descurca foarte bine în timp, așa că știți că universul investițiilor se va descurca foarte bine."

• Supravegheați comisioanele - Și aici sunt de acord cu Buffett la extrem. Buffett predică beneficiile fondurilor indexate cu costuri reduse și avertizează investitorii să fie atenți la comisioane atunci când aleg unde să investească. "Costurile contează cu adevărat atunci când investești", a declarat Buffett pentru postul de televiziune CNBC. "Dacă randamentele sunt de 7% sau 8% și plătești 1% în comisioane, este o diferență uriașă în ceea ce privește banii pe care îi vei avea la pensie." "Recordul arată că un fond indexat negestionat se va descurca destul de bine în timp, iar investițiile active, ca grup, nu îl pot bate", a mai spus Buffett.
• Avețiîncredere în analiza dumneavoastră - La o adunare a acționarilor din 1999, Buffett i-a sfătuit pe investitori să "învețe ce știți și ce nu știți". Iar atunci când învățați în detaliu despre ceea ce investiți și sunteți încrezător în acest sens, nu lăsați opiniile altora să vă abată de la ceea ce credeți că este cel mai bine. "Nu poți să te uiți în jur și să găsești oameni care sunt de acord cu tine", a spus Buffett, potrivit CNBC.
• Investeșteîn tine - Buffett spune că, mai ales în vremuri de inflație, tu ești cea mai bună investiție. "Cel mai bun lucru pe care îl poți face este să fii excepțional de bun la ceva", a spus el la adunarea anuală a acționarilor Berkshire Hathaway din 2022, potrivit CNBC. "Orice abilitate nu ți-o poate lua nimeni. De fapt, nu le poți umfla. De departe, cea mai bună investiție este orice lucru care te dezvoltă pe tine însuți și nu este deloc impozitat."
• Regula legendară - " Regula nr. 1 este: Să nu dai niciodată faliment. Regula nr. 2 este să nu uiți niciodată Regula nr. 1."
  Ideea lui Buffett de aici pare simplă, dar este dezarmant de complexă. În calitate de investitor, bineînțeles că încercați să obțineți profit pe piață, dar una dintre cele mai bune modalități de a face acest lucru este să evitați să pierdeți. Atunci când eliminați deciziile care vă expun portofoliul la pierderi, ceea ce rămâne are mai multe șanse să fie profit. Atunci când aveți mai mulți bani în portofoliu, vă puteți amplifica câștigurile și mai repede. Această abordare are implicații asupra modului în care investiți. Citatul lui Buffett sugerează că, în loc să căutați cel mai mare profit posibil, ar trebui să încercați mai întâi să evitați pierderile și abia apoi să vă concentrați pe profituri. Aceasta este o mentalitate diferită de cea a investitorilor care privesc piața bursieră ca pe un aparat de joc.
• Oportunități - "Oportunitățile apar rar. Când plouă cu aur, scoateți găleata, nu degetarul." Aici Buffett sugerează că, atunci când vedeți o oportunitate, trebuie să acționați rapid și decisiv. Atunci când șansele sunt înclinate în favoarea ta - de exemplu, atunci când prețul acțiunilor scade semnificativ - trebuie să investești mult, deoarece prețurile bune s-ar putea să nu mai existe pentru o perioadă lungă de timp. Buffett adoptă adesea această abordare atunci când piețele scad semnificativ. El acumulează o mulțime de numerar în perioadele bune și apoi investește agresiv atunci când acțiunile scad. Faptul de a avea la îndemână o cantitate mare de numerar sigur îi permite să folosească această strategie.
• Fii lacom - Toată lumea cunoaște acest sfat/frază în original. Pentru alții - "Pur și simplu, încercați să fiți lacomi atunci când alții sunt lacomi și fiți lacomi doar atunci când alții sunt lacomi."
  În timp ce unii investitori cred că investițiile se bazează foarte mult pe cifre, Buffett sugerează că investițiile au mult de-a face cu comportamentul investitorilor înșiși. Atunci când investitorii devin lacomi și duc prețurile acțiunilor la cote foarte ridicate, Buffett se sperie, deoarece ar putea urma în curând o prăbușire a pieței. În schimb, atunci când investitorii fug de piață sau de anumite acțiuni, Buffett devine mai îngrijorat, deoarece prețurile sunt mai ieftine. Atunci când acțiunile sunt mai ieftine, ele nu prezintă un risc la fel de mare ca atunci când sunt scumpe. Și acesta este modul în care Buffett gândește atunci când vrea să evite pierderile.

Care este sfatul tău preferat pe care ți l-a dat Buffett? Urmați vreunul dintre ele?

Disclaimer: Aceasta nu este în niciun caz o recomandare de investiții. Este pur și simplu rezumatul și analiza mea bazată pe date de pe internet și din alte surse. Investițiile pe piețele financiare sunt riscante și fiecare ar trebui să investească în funcție de propriile decizii. Eu sunt doar un amator care își împărtășește opiniile.