Folosiți aceste ETF-uri pentru a vă diversifica perfect portofoliul
Diversificarea între sectoare este importantă. De regulă, aceasta este abordată de investitorii care aleg acțiuni individuale. Dar ea ar trebui să fie un obiectiv și pentru investitorii pasivi care mențin un portofoliu format doar din ETF-uri.
ETF-ul în sine este, de obicei, foarte popular tocmai pentru că oferă diversificare direct în cadrul unui anumit sector, tendință sau zonă geografică. Dar ce se întâmplă dacă doriți să vă diversificați și între sectoare? Atunci consultați această introducere la ETF-uri interesante din fiecare sector.
Sectorul financiar - $IVOL+0.5% - ETF de acoperire împotriva inflației și a volatilității pătratice a ratei dobânzii (Quadratic Interest Rate Volatility and Inflation Hedge ETF).
IVOL - Quadratic Interest Rate Volatility and Inflation Hedge ETF este un ETF inversat care urmărește să ofere expunere la volatilitatea curbei de randament, protejându-se în același timp împotriva inflației. Acesta urmărește indicele QVOL Strategic Interest Rate Volatility and Inflation Hedge Index.
Este structurat ca un ETF invers, ceea ce înseamnă că ar trebui să crească atunci când crește volatilitatea pieței de obligațiuni. Acesta utilizează instrumente derivate, inclusiv strategii de opțiuni și swap-uri, pentru a-și atinge obiectivul. Acesta urmărește să ofere o expunere pozitivă la mișcările volatilității ratei dobânzii. Dacă ratele dobânzilor sunt foarte volatile și schimbătoare, acest lucru ar trebui să fie un aspect pozitiv pentru acest ETF.
Acesta include, de asemenea, strategii menite să protejeze împotriva inflației. Obiectivul este de a menține un randament real pozitiv chiar și într-un mediu cu inflație ridicată. În mod destul de neobișnuit pentru un ETF, acesta are costuri de gestionare ridicate, deoarece utilizează instrumente derivate. În prezent, comisionul de administrare este de 0,95%, iar rulajul este de aproximativ 6%.
Health Care - $XLV+0.8% - Health Care Select Sector SPDR.
XLV - Health Care Select Sector SPDR este un ETF care urmărește sectorul de îngrijire a sănătății în conformitate cu indicele S&P 500 Health Care. Acesta include companii implicate în producția de produse farmaceutice, biotehnologie, tehnologie medicală, distribuție de consumabile medicale și servicii de sănătate.
Acesta este compilat de indicele S&P 500 Health Care, care include companii ale căror venituri provin în principal din sectorul de sănătate. Acesta este format din companii farmaceutice, biotehnologice și de asistență medicală de top.
Unele dintre cele mai mari dețineri din acest ETF includ companii precum Johnson & Johnson, UnitedHealth, Pfizer, Merck & Co. și Abbot Laboratories. Împreună, acestea reprezintă aproximativ 60% din întregul portofoliu.
Activele sale totale sunt de peste 26 miliarde de dolari, ceea ce îl face unul dintre cele mai mari ETF-uri de pe piață. Se tranzacționează la bursa SPDR din New York. Oferă expunere la sectorul sănătății, care are perspective de creștere decente pe termen lung datorită îmbătrânirii populației și dezvoltării de noi medicamente și tehnologii. Are un portofoliu bine diversificat, cu peste 70 de dețineri, astfel încât reduce riscul legat de fiecare companie în parte. Pe de altă parte, este foarte concentrat în SUA.
Bunuri de consum de bază - $VCR+0.5% - Vanguard Consumer Discretionary ETF
VCR - Vanguard Consumer Discretionary ETF este un ETF care urmărește companiile axate pe vânzarea de bunuri de consum, cum ar fi automobile, bunuri de consum discreționar, recreere, îmbrăcăminte și vânzare cu amănuntul. Astfel, este o expunere la acțiuni de consum cu accent pe cheltuielile discreționare (cheltuieli care nu depind direct de nivelul de trai).
Portofoliul VCR include peste 300 de companii de bunuri de consum din întreaga lume, inclusiv nume mari precum Amazon, Home Depot, McDonald's, Nike și Starbucks. Cu o diversificare largă în diverse subsectoare de bunuri de consum, reduce riscul companiilor individuale.
Este un ETF relativ mic, cu active de aproximativ 5 miliarde de dolari. Urmărește indicele MSCI US Investable Market Consumer Discretionary 25/50, care include companii mari, medii și mici active în sectorul bunurilor de consum discreționar.
Principalul avantaj al acestui ETF constă în expunerea sa largă la companiile legate de consum, care are perspective de creștere decente pe termen lung datorită creșterii nivelului de trai în economiile dezvoltate . Cu toate acestea, sectorul are în mod inerent un grad mai ridicat de ciclicitate, deoarece este sensibil la evoluțiile economice și la capriciile modei. În perioadele de recesiune, acțiunile de consum tind să slăbească mai mult decât piața.
Tehnologie - $QTEC+1.2% - First Trust Nasdaq-100 Technology Sector Index Fund.
Fondul First Trust Nasdaq-100 Technology Sector Index Fund este administrat de First Trust Advisors. Acest ETF se concentrează pe investiții în acțiuni ale companiilor din sectorul tehnologic și urmărește performanța indicelui Nasdaq-100 Technology Sector Index.
Indicele Nasdaq-100 Technology Sector Index include 33 dintre cele mai mari companii de tehnologie tranzacționate pe piața bursieră Nasdaq. Printre aceste companii se numără Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (compania mamă a Google), Facebook și Intel.
ETF-ul le permite investitorilor să obțină o expunere diversificată la sectorul tehnologic și să investească în acesta cu un risc mai mic decât dacă ar cumpăra direct acțiuni ale companiilor individuale, deoarece diversifică riscul între mai multe companii. Investitorii care cred în creșterea sectorului tehnologic pot considera acest ETF o modalitate atractivă de a participa la această creștere.
Comunicații - $FCOM+2.0% - Fondul SPDR al sectorului serviciilor de comunicații (Communication Services Select Sector SPDR Fund)
Fondul FCOM - Communication Services Select Sector SPDR Fund este unul dintre ETF-urile care urmărește sectorul nou creat al comunicațiilor în funcție de indicele S&P 500. Acest sector a fost creat în 2018 prin fuziunea industriilor de telecomunicații și media.
Portofoliul FCOM include companii de top din aceste sectoare. În mod obișnuit, Verizon, AT&T, T-Mobile. Media și divertisment sunt Netflix, Comcast, Alphabet, Walt Disney, ViacomCBS, Facebook și altele. Serviciile de internet sunt reprezentate de eBay, TripAdvisor, Twitter...
Fidelity MSCI…
FCOMFCOM urmărește să ofere expunere la câștigurile și prețul acțiunilor companiilor din sectorul comunicațiilor în general. Cu un portofoliu diversificat de peste 60 de titluri, acesta reduce riscul legat de fiecare companie în parte. Pe de altă parte, este foarte concentrat în SUA.
Randamentele din acest sector sunt legate de ciclul economic și de rata de creștere a economiei globale, care stimulează cererea pentru serviciile acestora. Pe de altă parte, firmele din acest sector au oportunități de creștere decente datorită dezvoltării de noi tehnologii și creșterii economiei internetului.
Materiale subiacente - $XME-0.7% - SPDR S&P Metals & Mining ETF
XME este un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește performanța acțiunilor companiilor implicate în industria extractivă și de prelucrare a metalelor și mineralelor. Fondul investește în acțiuni ale companiilor implicate în extracția și prelucrarea metalelor feroase și neferoase, cum ar fi cuprul, aluminiul, zincul, nichelul, plumbul, argintul și aurul. Principalele domenii includ mineritul și prelucrarea acestor metale, producția de oțel și aliaje.
XME deține acțiuni ale unor companii de top din acest sector, precumFreeport-McMoRan, Nucor, US Steel, Alcoa, Teck Resources. Aceste companii beneficiază de cererea în creștere de materii prime și metale din întreaga lume. Odată cu dezvoltarea piețelor emergente, cererea de oțel, cupru și alte metale este în creștere. Acest lucru susține creșterea veniturilor și a profitabilității companiilor din portofoliul XME.
XME este potrivit pentru investitorii care doresc să își diversifice portofoliul și să obțină expunere la sectorul minier și al materialelor. Cu toate acestea, în afară de acțiunile companiilor din sectorul metalelor și mineralelor, XME nu oferă nicio altă diversificare. Valoarea fondului poate fluctua semnificativ în funcție de performanța acțiunilor din sectorul minier și al metalelor, care sunt sensibile la ciclul economic.
Energie - $VDE-1.7% - Vanguard Energy ETF
VDE este un fond tranzacționat la bursă Vanguard axat pe acțiunile companiilor din sectorul energetic. Fondul investește în acțiuni ale unor companii globale de top implicate în producția de petrol, gaze naturale și cărbune, în generarea și distribuția de electricitate și în servicii energetice. Domeniile principale includ petrolul, gazele naturale, cărbunele, energia nucleară și energia regenerabilă.
VDE deține un portofoliu diversificat de acțiuni la companii precum ExxonMobil, Chevron, BP, Royal Dutch Shell, ConocoPhilips, precum și la companii mai mici din sectoarele energiei solare și eoliene. Aceste companii beneficiază de cererea în creștere de energie în întreaga lume. Odată cu dezvoltarea piețelor emergente, consumul de petrol, gaze și electricitate este în creștere, ceea ce susține creșterea veniturilor și a profitabilității companiilor din portofoliul VDE.
Întregul sector și, prin urmare, VDE-urile sunt extrem de volatile și ciclice. Acest lucru trebuie să fie luat în considerare.
Utilități - $VPU+0.0% - Vanguard Utilities ETF
VPU - Vanguard Utilities ETF oferă expunere la companiile care activează în sectorul utilităților. Acesta se concentrează în principal pe următoarele domenii:
- Electricitate și gaze: VPU deține acțiuni ale companiilor care produc, distribuie și vând electricitate și gaze.
- Apă și deșeuri: Include companii care furnizează sisteme de alimentare cu apă potabilă și soluții de eliminare a deșeurilor.
- Servicii de telecomunicații: Companii care furnizează servicii de telefonie, internet și alte servicii de comunicații.
Cele mai mari elemente din portofoliul VPU sunt companii precum NextEra Energy, Duke Energy, Dominion Energy și Southern Company - toate din domeniul producției și distribuției de energie electrică.
VPU urmărește indicele MSCI US Investable Market Utilities 25/50, care include principalele companii de utilități, inclusiv companii mici și mijlocii.
În portofoliul său se află aproximativ 100 de companii de electricitate, gaze, apă și comunicații, ceea ce , pe lângă natura relativ stabilă a sectorului, ajută la reducerea riscului de volatilitate a prețului activelor. Sectorul utilităților este un sector cu creștere redusă, axat pe dividende, deoarece reglementările limitează profiturile corporative. Cu toate acestea, acțiunile din acest sector sunt considerate relativ defensive.
Disclaimer: Aceasta nu reprezintă în niciun caz o recomandare de investiții. Este pur și simplu rezumatul și analiza mea bazată pe date de pe internet și din alte surse. Investițiile pe piețele financiare sunt riscante și fiecare ar trebui să investească în funcție de propriile decizii. Eu sunt doar un amator care își împărtășește opiniile.
Pentru mine, diversificarea în lumea interconectată la nivel global de astăzi este un subiect extrem de complex și cred că nu funcționează foarte bine. Diversificarea în sensul de mărfuri/acțiuni/crypto (parțial) și apoi poate imobiliare are sens pentru mine... dar diversificarea doar în acțiuni de exemplu (cumva pe termen lung) este aproape imposibilă pentru un simplu muritor, în opinia mea... cu excepția tranzacțiilor, dar nu mă ocup de asta :)
Dacă cineva caută diversificarea, fondurile reprezintă o oportunitate excelentă de a face acest lucru. Nu este nevoie să căutați formule complicate pe piață și să găsiți companii complicate pentru a vă diversifica, în timp ce compania în sine trebuie să fie bună și, de preferință, profitabilă în viitor. Aceasta este o modalitate excelentă de diversificare.
Diversificarea portofoliului este importantă, așa că aceste fonduri pot fi utile. Dar depinde de orizontul de investiții și de profilul de risc al investitorului. Pentru investitorii pe termen lung, acestea ar putea fi potrivite.