Acest articol nu va conține acțiuni specifice sau selecții de acțiuni, ci va fi vorba de prezentarea regulilor și a strategiei care, dacă le urmați, vă vor răsplăti cu vârf și îndesat. Este posibil să nu puteți obține un randament de 30% în primul an de investiții, dar, dacă urmați aceste reguli de bază, vă veți maximiza randamentul.
Warren Buffett este unul dintre puținii investitori care în mod regulat bate piața, așa că de ce să nu-i luați în considerare sfaturile și strategiile.
Nu există metode complicate de investiții, strategii sau analize sau rapoarte speciale în spatele acestor randamente uriașe. În ansamblu, este vorba despre principiile de bază ale investițiilor și despre păstrarea bunului simț și a raționamentului.
Buffett însuși spune că nu trebuie să fii inginer sau specialist în rachete pentru a investi. Chiar și aici, nu trebuie să ai un IQ de 160, de multe ori se întâmplă ca persoana cu un IQ mai mic, dar cu o gândire rațională, să fie cea care depășește orice profesionist. Raționalitatea este esențială, împreună cu respectarea strategiei.
Aceste 7 reguli sunt folosite chiar de Warren Buffett:
1. Dacă afacerea merge bine, la fel se întâmplă și cu acțiunile
Buffett a preluat această regulă din cartea The Intelligent Investor, scrisă de mentorul său Benjamin Graham.
Această regulă este foarte primitivă în principiu. Este vorba de a înțelege elementele de bază, o companie prosperă și, prin urmare, la fel și acțiunile. Investitorul trebuie să înțeleagă că, atunci când investește în acțiuni, cumpără o parte din companie și nu doar o bucată de hârtie cu o acțiune.
- O afacere și un model de afaceri bune vor semna pentru returnarea acțiunilor dumneavoastră. Orizontul dumneavoastră de investiții ar trebui să fie întotdeauna lung și, prin urmare, căutați companii care nu vor prospera doar pe baza ''faimei'' sau a unor vești bune punctuale.
2. Cele mai multe știri din piață sunt doar zvonuri, dar nimic de substanță
Voi lua această parte mai mult în propriile mele cuvinte pentru a evita neînțelegerile aici. Acest punct de vedere al lui Buffett a fost adesea criticat, dar cu siguranță are ceva în comun. Practic, ideea este că știrile pe care piața ni le transmite zilnic nu sunt deloc substanțiale. Mii de articole și știri circulă zilnic pe internet care sugerează sau prezic evoluția viitoare a companiilor.
Aici trebuie să fiți foarte atenți la ceea ce luați din ea. Buffett însuși evită să citească astfel de articole și recomandări. Întotdeauna este mai bine să fiți pe cont propriu și să vă descurcați singuri; recomandările sunt adesea de așa natură încât este mai probabil să vă ardeți decât să câștigați bani. Sfaturile de investiții, articolele, știrile și altele asemenea vă pot inspira și vă pot oferi informații și date despre o companie, însă nimeni nu ar trebui să investească bazându-se pe faptul că ''investitorul Jirka'' a spus că va crește. Sper că ne înțelegem.
- Luați doar informațiile de care aveți nevoie, dar nu vă supuneți niciodată opiniei altora.
3. Când cumpărați acțiuni, planificați o perioadă de deținere pentru totdeauna
Aceasta este cea mai elementară regulă de bază a investițiilor. Investițiile nu te vor îmbogăți într-un an sau doi, ci pe termen lung. De aceea, portofoliul dumneavoastră ar trebui să includă și investiții pe termen lung. Timpul se va dovedi a fi întotdeauna prietenul tău, asta dacă rămâi la companiile potrivite. Avem dobânda compusă, creșterea companiei, creșterea dividendelor etc.
Cea mai mare prostie este atunci când continui să cumperi acțiuni noi și noi. În acest caz, nu există loc pentru dobânda compusă, care este adesea enormă și generează profituri mari. Idealul este să găsesc un anumit număr de companii care îmi vor câștiga ''bani'' în mod regulat, dar mai ales alte depozite regulate.
- Timpul petrecut pe piață este întotdeauna câștigător.
Am fost, de asemenea, impresionat de înțelepciunea domnului Grateful Fisher: dacă munca de investiții a fost bine făcută, aproape niciodată nu este momentul să vinzi acțiuni.
4. Urmați doar pe cei care au dreptate
Regula de bază a lui Buffett: Chiar dacă Warren Buffett este unul dintre cei mai buni și mai de succes investitori din istorie, el învață mereu ceva, nu este vorba doar de a studia din cărți sau de pe internet, ci și de a urmări concurenții și de a învăța de la ei. Dar trebuie să recunoști cine are dreptate și de la cine poți învăța și câștiga ceva în mod realist.
Printre cele mai mari surse de inspirație ale sale se numără mentorul său Benjamin Graham, iar mai târziu Charlie Munger, partenerul său de lungă durată la Berkshire $BRK-B.
La prima vedere, trebuie să fie clar că această persoană trebuie să vă aducă o perspectivă diferită și realistă, dar, mai important în lumea investițiilor, trebuie să înțeleagă investițiile, acțiunile, valorile intrinseci ale acțiunilor și alte evaluări diverse.
5. Înțelegeți în ce investiți
- Pentru mine, una dintre cele mai importante reguli!
Riscul apare dacă nu știi în ce investești. Dacă o persoană este îngrijorată de faptul că firma sau mai degrabă acțiunile sale vor scădea sau vor înregistra pierderi, înseamnă că nu înțelege suficient de bine compania și activitatea acesteia. În mod logic, dacă înțelegi cum câștigă bani o companie și x alți parametri de investiție, nu poți presupune că acea companie va fi o pierdere.
- Din păcate, mulți investitori nu respectă această regulă.
Aici vă voi da un exemplu în care Buffett a urmat această regulă la maximum:
Când Buffett a fost întrebat într-un interviu de ce nu investește, de exemplu, în Facebook $FB sau în alte rețele sociale, răspunsul său a fost că nu înțelege suficient de bine modelul de afaceri al acestora și ce face compania profitabilă. Prin urmare, această investiție nu ar rezista pentru el, nu înțeleg din ce face bani compania = nu investesc. Același lucru se poate spune și despre atitudinea negativă față de $BTCUSD și alte criptomonede.
6. Să-ți fie teamă când alții sunt lacomi și să fii lacom când alții sunt speriați
Buffett : Există momente pe piața bursieră în care trebuie să te temi și să fii atent cu banii tăi, însă nu este niciodată recomandat să mergem cu mulțimea. Aici, din nou, psihicul și bunul simț trebuie să reziste și trebuie să fii pe deplin concentrat.
Istoria ne arată chiar că atunci când piața și acționarii au trecut prin cea mai mare panică, Buffett a fost cel mai activ și a investit cel mai mult. Acest lucru ne oferă, de asemenea, o regulă de bază: Cumpărați ieftin și vindeți scump. Când altcândva ar putea un investitor să cumpere companii mari cu discount decât atunci când piața bursieră este în scădere.
7. Cumpărați o acțiune la un preț mai mic decât valoarea sa intrinsecă
Una dintre cele mai dificile reguli, din punctul meu de vedere. Cu toate acestea, dacă nu respectați această regulă cardinală, toate regulile deja menționate sunt complet inutile. Strategia dvs. de investiții poate fi inutilă, indiferent cât de bună este compania și indiferent de managementul și modelul de afaceri al acesteia. Trebuie să vă asigurați întotdeauna că prețul acțiunii este subevaluat sau se încadrează în normele prețului intrinsec actual.
Avem zeci de formule și recomandări pentru calcularea valorilor intrinseci ale acțiunilor, așa că depinde de dumneavoastră dacă cumpărați o acțiune ieftină și obțineți profit sau o acțiune supraevaluată și pierdeți.
Pentru mai multe detalii despre strategia lui Warren Buffett: (70) Warren Buffett: Cum să obțineți un randament de 30% pe an (7 reguli de investiții) - YouTube