Nie oszukujmy się, istnieją tylko dwie drogi do idealnego i przyzwoitego odbioru pasywnego. Można zainwestować większą kwotę, aby uzyskać dochód pasywny, lub znaleźć idealne akcje z przyzwoitym wzrostem wartości i dywidendą, w które można regularnie inwestować pieniądze i które będą przynosić zyski przez lata. Dla większości inwestorów bardziej realistyczna jest opcja druga, którą dziś przeanalizujemy.
Strategia w tym momencie jest jasna: znaleźć dobrze prosperujące spółki z dywidendą i regularnie inwestować.
Nie jest to jednak łatwe zadanie; rynek jest obecnie bardzo zmienny i nieprzewidywalny, jeśli chodzi o inflację i stopy procentowe. Znalezienie idealnych akcji jest obecnie dość trudne, dlatego należy rozważyć podjęcie pewnego ryzyka, które może się opłacić.
Oto trzy interesujące akcje dywidendowe. Jedna z nich to firma osiągająca stabilne wyniki, która działa w całym cyklu gospodarczym. Innym jest gra na rosnącym zapotrzebowaniu na dane komórkowe, która będzie trwała przez wiele lat. Ostatni z nich to handel inflacją.
1. Realty Income $Oto arystokrata dywidendowy o stabilnych wynikach
Dywidenda 4,11%.
Realty Income $O jest jednym z klasycznych arystokratów dywidendowych, czyli elitarnej grupy spółek wypłacających dywidendy, które mają długą historię corocznego podnoszenia dywidendy. Realty Income $O buduje nieruchomości dla pojedynczego najemcy na podstawie umowy najmu typu triple-net, która przenosi większość kosztów, takich jak podatki i ubezpieczenie, na najemców. Umowy te są na ogół długoterminowe i mają automatyczną podwyżkę czynszu.
Większość funduszy inwestycyjnych inwestujących w nieruchomości (REIT) miała problemy podczas pandemii COVID-19, ponieważ wiele firm zostało zamkniętych, a najemcy nie byli w stanie płacić czynszu. Większość najemców Realty Income $Ouznano za "podstawowe firmy" i pozwolono im pozostać otwartymi.
Gdy wiele REIT-ów obniżyło swoje dywidendy w 2020 r., Realty Income $O trzykrotnie zwiększył swoją dywidendę. Realty Income $O jest tak stabilnym graczem o solidnym modelu biznesowym, że powinien być podstawą w portfelach inwestorów dochodowych.
2. American Tower $AMT to długoterminowa historia wzrostu
Dywidenda 2,18%.
American Tower $AMT to REIT działający w branży wież telefonii komórkowej i kolejny inwestor wypłacający dywidendę. American Tower $AMT buduje wieże telefonii komórkowej i inne wieże sygnałowe, a następnie wynajmuje ich powierzchnię dużym firmom telekomunikacyjnym, operatorom kablowym i rządom. Umowy te są zazwyczaj długoterminowe, a bariery wejścia na rynek są ogromne. Trudno jest spełnić ograniczenia dotyczące budowy nowych wież, a większość najlepszych lokalizacji jest już zajęta.
Zapotrzebowanie na dane w sieciach komórkowych stale rośnie wraz z udoskonalaniem telefonów. Według niektórych badań, w ciągu najbliższych sześciu lat zapotrzebowanie na dane w sieciach komórkowych będzie rosło o 29% rocznie. Wprowadzenie sieci 5G będzie oznaczać długoterminowy wzrost w zakresie transmisji danych w sieciach komórkowych i wykorzystania wież.
American Tower $AMT nie ma przychodów z działalności, ponieważ reinwestuje kapitał w swoją działalność. Na obecnym poziomie stopa dywidendy wynosi około 2,1%, jednak spółka American Tower $AMT od kwietnia 2012 r. co kwartał zwiększa swoją dywidendę. To niewiarygodna historia wzrostu dywidendy.
3. Weyerhaeuser $WYto zakład na inflację
Dywidenda w tym przypadku wynosi 1,8%.
Weyerhaeuser $WY jest spółką typu REIT, która posiada i zarządza terenami leśnymi w USA i Kanadzie. Ceny drewna skorzystały na niedoborach podczas pandemii COVID-19 i nadal są wysokie, choć w tym roku nieco spadły. Dla firmy takiej jak Weyerhaeuser $WY, inflacja jest zaletą, ponieważ jej koszty nie muszą zmieniać się wraz z cenami drewna.
Spółka Weyerhaeuser $WY ma nietypową strukturę dywidendy. Wypłaca regularną kwartalną dywidendę, która ma być trwała w cyklu cen drewna. W okresie ekspansji i wysokiej inflacji zyski będą wysokie, natomiast w czasie recesji ceny spadną, a zyski się zmniejszą. Aby wynagrodzić akcjonariuszy w dobrych czasach, Weyerhaeuser co roku wypłaca$WY dodatkową dywidendę oraz od czasu do czasu dywidendę specjalną.
W ubiegłym roku spółka Weyerhaeuser $WY wypłaciła kwartalną dywidendę w wysokości 0,17 USD na akcję, dywidendę specjalną w wysokości 0,50 USD oraz właśnie wypłaciła dodatkową dywidendę w wysokości 1,45 USD (która została wypłacona w lutym na podstawie zysku za rok 2021).
W sumie Weyerhaeuser $WYwypłacił 2,63 USD dywidendy, co daje stopę dywidendy w wysokości około 6,6% przy obecnych cenach.
Biorąc pod uwagę, że inflacja utrzyma się jeszcze przez jakiś czas, Weyerhaeuser $WY powinien być kolejnym dobrym inwestorem wypłacającym dywidendę.
Wniosek
Połączenie tych trzech spółek daje nam ładną zdywersyfikowaną kombinację z grubym pasywnym dochodem z dywidendy. Przyznaję, że 2 z 3 są ukierunkowane na nieruchomości, ale oba w różnych kierunkach. Zdecydowanie najbardziej skłaniam się ku $O, ponieważ lubię zarówno akcje dywidendowe, jak i REIT. Na drugim planie znajduje się jednak $WY, który przekonuje mnie swoimi perspektywami i korzyściami płynącymi z inflacji, która ma się utrzymać do 2023 r., co byłoby katalizatorem wzrostu i zysków. Na ostatnim miejscu plasuje się $AMT, nie ma tutaj wątpliwości, dlaczego nie lubię go tak bardzo lub nie lubię go, wręcz przeciwnie, akcje będą korzystać z przejścia na sieci 5G itp. Po prostu nie lubię tak bardzo firm telekomunikacyjnych.
Należy pamiętać, że nie jest to porada finansowa. Każda inwestycja musi zostać poddana gruntownej analizie.