Aceste acțiuni cu dividende lunare au un randament de cel puțin trei ori mai mare decât randamentul mediu al S&P 500. Marea majoritate a companiilor plătesc dividende trimestrial, dar există unele companii care plătesc dividende la intervale lunare, iar aceste plăți sunt destul de mari, iar noi le vom prezenta.
Companii cu dividende lunare mari.
Opțiunile de investiții sunt limitate pentru acei investitori care au nevoie de o distribuție mai regulată a veniturilor, deoarece marea majoritate a titlurilor de valoare plătesc dividende trimestriale. Cu toate acestea, există aproximativ 50 de companii care oferă acțiuni cu dividende lunare. Acțiunile cu dividende lunare pot fi benefice pentru un investitor, mai ales dacă au nevoie de fluxuri de numerar mai consistente. Chiar mai bine, multe dintre aceste acțiuni oferă randamente care sunt de câteva ori mai mari decât randamentul mediu al S&P 500.
1. Proprietăți EPR $EPR
EPR Properties, care este specializată în deținerea și dezvoltarea de proprietăți experiențiale în SUA și Canada. Fondul are o capitalizare de piață de 3,9 miliarde de dolari și generează venituri anuale de peste 530 de milioane de dolari. EPR Properties este un fond specializat în investiții imobiliare, sau REIT, care se concentrează pe proprietăți care pot fi folosite pentru divertisment, recreere și educație. Contractele de închiriere ale trustului sunt structurate sub forma unui contract triplu net, ceea ce înseamnă că chiriașul este responsabil pentru toate costurile asociate cu proprietatea. Aceasta include chiria, întreținerea și taxele. În esență, EPR Properties acționează în calitate de proprietar, având responsabilitatea principală de a identifica noi proprietăți în care să investească și chiriași care să ocupe locurile libere.
În cel mai recent trimestru, EPR Properties a investit 7 miliarde de dolari în peste 300 de locații din 44 de state americane. Trustul are peste 250 de chiriași diferiți în portofoliul său, ceea ce oferă EPR Properties un model de afaceri extrem de diversificat. Trustul este în activitate de peste 20 de ani, astfel că managementul are o experiență vastă în găsirea, dezvoltarea și închirierea de proprietăți foarte specializate pentru a satisface cererea de pe piață.
Dividendele EPR Properties nu au revenit încă la nivelurile de dinainte de pandemie, dar trustul a înregistrat o revenire bruscă a activității sale. Se preconizează că această situație va continua și în anul în curs. În lipsa unei alte închideri economice la nivel național, credem că dividendul lunar cu randament ridicat al EPR Properties este foarte sigur.
2. Capitalul străzii principale $MAIN
Urmează Main Street Capital, o companie de top în domeniul dezvoltării afacerilor. Compania valorează aproape 3 miliarde de dolari și generează venituri anuale de 289 de milioane de dolari. Main Street Capital oferă împrumuturi pe termen lung și soluții de capitaluri proprii companiilor din segmentul inferior al pieței medii, care sunt cele care au venituri anuale cuprinse între 10 și 150 de milioane de dolari. Compania oferă, de asemenea, capital de împrumut companiilor din segmentul mijlociu al pieței, care sunt cele care generează venituri anuale cuprinse între 150 de milioane și 1 miliard de dolari.
În plus, compania operează un model de afaceri diversificat din punct de vedere geografic, nicio regiune din SUA nu reprezintă mai mult de un sfert din capitalul investit. Cele mai multe dintre tranzacțiile efectuate de Main Street Capital sunt prin recapitalizări și cumpărări cu efect de levier, dar compania este, de asemenea, diversificată în funcție de grupurile industriale.
Main Street Capital deține două fonduri de societăți de investiții pentru întreprinderi mici, care oferă clienților acces la împrumuturi cu dobândă fixă și costuri reduse. Compania operează propriile fonduri de investiții, ceea ce contribuie la menținerea unor comisioane de administrare scăzute, ceea ce îi conferă un avantaj față de alte grupuri de investitori.
Cu un dividend preconizat de 2,58 dolari pe acțiune pentru anul în curs, presupunem că Main Street Capital are o rată de distribuire a dividendelor de 94%. Aceasta este o rată de plată ridicată, dar sub rata medie de plată a acțiunii pe 10 ani, de 113%. Acțiunea are un randament de 6,2%.
3. Veniturile realității $O
Realty Income, unul dintre cele mai cunoscute REIT-uri de pe piață. Compania de 43 de miliarde de dolari are venituri anuale de aproape 2 miliarde de dolari. Realty Income a fost fondată la sfârșitul anilor 1960, dar nu a fost listată la bursă până în 1994. În acest timp, trustul s-a transformat într-unul dintre cele mai mari REIT-uri din țară. În prezent, Realty Income deține peste 11.000 de proprietăți în 60 de sectoare diferite.
Compania are, de asemenea, operațiuni în toate statele americane, precum și în Europa. Acest lucru asigură o diversificare largă între chiriași și regiuni geografice.
Acest model de afaceri diversificat a ajutat Realty Income să treacă peste cea mai grea perioadă a COVID-19, deoarece veniturile au crescut cu 10,5% în 2020, iar ratele de ocupare au rămas în intervalul mediu spre mare de 90%. În cel mai recent trimestru, rata de ocupare a fost de 98,5%. Este important faptul că veniturile din proprietăți au colectat majoritatea chiriilor datorate, inclusiv 100% de la clienții cinematografelor. Modelul de afaceri puternic a permis companiei Realty Income să își mărească dividendele timp de 26 de ani consecutivi, calificând trustul ca fiind un aristocrat al dividendelor. Trustul este unul dintre cele doar două REIT-uri care sunt membre ale acestui indice exclusivist. Realty Income a majorat dividendele de patru ori în 2020, deoarece trustul a avut performanțe foarte bune în timpul pandemiei.
Se așteaptă ca Realty Income să distribuie dividende de cel puțin 2,96 dolari pe acțiune în acest an, ceea ce duce la o rată de distribuire a dividendelor de 75%. Acest lucru se compară bine cu rata medie de plată de 84% din 2012 și ar fi cea mai mică rată de plată din această perioadă. Randamentul este de 4,1%.
Pentru investitorii care au nevoie de plăți lunare de dividende, există opțiuni limitate. Din fericire, există mai multe companii de calitate care oferă randamente ridicate. EPR Properties, Main Street Capital și Realty Income sunt trei exemple de acțiuni cu dividende lunare pe care credem că investitorii ar trebui să le ia în considerare. Fiecare acțiune oferă cel puțin de trei ori mai mult decât randamentul mediu al indicelui S&P 500. Cu toate acestea, efectuați propriile cercetări și o cercetare mai amplă și nu considerați acest lucru drept un sfat de investiții, ci doar o apreciere. În redactare, am extras informații de pe Investorplace.com