Cum să câștigi venituri pasive? Să luăm aceste două companii cu dividende extrem de mari

Se vorbește mult despre temutul cuvânt cu R - recesiune. Pentru că piețele se răcesc în mod clar după lunga perioadă de creștere de la sfârșitul anului 2020 și 2021. În plus, inflația atinge un maxim al ultimilor 40 de ani. Ce-ar fi să puneți pe lista de urmărire companii care îl vor acoperi cu dividendele lor brutal de mari? Din punct de vedere istoric, acesta pare a fi un pas perfect logic!

De data aceasta am găsit sfatul analistului șef de acțiuni Chris Harvey, care acoperă piața pentru Wells Fargo $WFC. El crede că acesta este exact genul de situație în care merită să cumperi astfel de companii.

În plus, el adaugă o prognoză pentru starea generală a pieței: "În ciuda faptului că se scrie despre recesiune în fiecare zi, nu ne așteptăm la una în următoarele 12 luni. Mai degrabă, este probabil să prevaleze stagflația (inflație ridicată/creștere mai mică), ceea ce indică o creștere stabilă și o volatilitate scăzută a acțiunilor."

Harvey susține acest punct de vedere cu câteva citate de date specifice care ar trebui să încurajeze investitorii: "Nu ne așteptăm ca cheltuielile de consum să scadă, având în vedere că cererile de șomaj sunt la minime nemaiîntâlnite din 1968, iar valoarea netă a gospodăriilor din SUA la 31.12.21 a fost la un maxim istoric de 150.000 de dolari. Acest lucru sugerează că riscul de recesiune este mai mult o teamă decât o realitate..."

Cu toate acestea, nu putem ignora avertismentele legate de continuarea inflației și de volatilitatea acțiunilor și nici nu putem ignora complet posibilitatea unei recesiuni; având în vedere toate aceste șanse, o poziție defensivă puternică, inclusiv titluri cu randament ridicat al dividendelor, va oferi investitorilor protecția de care au nevoie pentru portofoliu. Analistul a menționat apoi următoarele două titluri:

Crescent Capital BDC $CCAP

Să începem cu Crescent Capital, o companie de dezvoltare a afacerilor (BDC) și o firmă de capital privat pe piața medie. Crescent inițiază și investește în investiții în titluri de creanță și acțiuni pe piața sa țintă și a construit un portofoliu cu un total de aproximativ 28 de miliarde de dolari în active administrate.

Crescent a avut venituri totale din investiții de 24,1 milioane de dolari în T4 AF21, ultimul trimestru raportat. Aceasta a fost de aproape 4 ori mai mare decât cele 6,6 milioane de dolari raportate în 4T20.De asemenea, compania a raportat un profit pe acțiune de 42 de cenți, puțin peste prognoza de 41 de cenți - dar mai puțin decât cei 47 de cenți raportate în trimestrul anterior. La sfârșitul anului 2021, Crescent a declarat că avea active lichide de 23,5 milioane de dolari și o facilitate de credit neutilizată de 197 milioane de dolari.

Dar principala atracție pentru mine este dividendul ridicat. Ultima plată pentru acțiunile ordinare a fost efectuată pe 15 aprilie, la 41 de cenți; aceasta înseamnă 1,64 dolari pe an și un randament de 9,2%. Acest randament este de peste 4 ori mai mare decât randamentul mediu al dividendelor din S& P. Ca un stimulent suplimentar pentru investitorii în dividende, Cres a programat plăți speciale de dividende de 5 cenți pe acțiune pentru lunile iunie și septembrie ale acestui an.

Barings BDC, Inc. $BBDC

A doua acțiune cu dividende pe care o vom analiza este Barings, o altă companie BDC. Barings BDC face parte din administratorul de active Barings LLC, un gigant financiar cu un total de peste 390 de miliarde de dolari. Barings BDC ocupă una dintre cele mai mici nișe, oferind credite și investiții în acțiuni în companii de dimensiuni medii și beneficiind de sprijinul societății-mamă mai mari, Barings LLC, pentru a-și susține portofoliul. Portofoliul Barings BDC are în prezent o valoare justă de 1,8 miliarde de dolari.

Conform ultimului raport trimestrial din 4T21, valoarea portofoliului Barings BBDC include 54 de investiții nou realizate în 4T21, în valoare totală de 489,5 milioane de dolari. Portofoliul a adus Barings BDC venituri totale din investiții de 36,6 milioane de dolari și venituri nete din investiții pe acțiune de 23 de cenți. Veniturile din T4 au fost mai mult decât duble față de cele din trimestrul precedent, de 17,8 milioane de dolari, în timp ce profitul pe acțiune de 23 de cenți a crescut cu 4 cenți, sau 21%, față de cei 19 cenți înregistrați în T4.

Pentru investitorii în dividende, istoricul recent al plăților companiei este o atracție clară: Barings BDC și-a majorat dividendele trimestriale plătite pentru acțiunile ordinare de 9 ori în ultimele 12 trimestre. Dividendele actuale ale companiei, de 23 de cenți pe acțiune ordinară, se ridică la 92 de cenți pe an și au un randament ridicat de 8,4%.

Un alt punct de interes pentru investitori este extinderea amprentei BBDC prin achiziții. În cadrul celei mai recente combinații, compania a fuzionat cu Sierra Income Corporation, creând o entitate combinată cu active administrate în valoare de peste 2,7 miliarde de dolari. Fuziunea integral pe acțiuni a fost finalizată la sfârșitul lunii februarie, astfel încât acționarii Barings BDC dețin 58,75% din compania combinată.

Aceste două companii, în opinia mea, merită cu siguranță să fie menționate aici. Și eu le am pe lista mea de urmărire - deși, ca să fiu sincer, nu în fruntea ei. Dar valoarea dividendelor lor este o atracție foarte mare care mă face să îi iau în considerare din ce în ce mai mult 😁🤘.

Aceasta nu este o recomandare de investiții. Este doar un rezumat al datelor disponibile pe internet și al analizelor analiștilor de la Wells Fargo. Fiecare investitor trebuie să facă propria analiză amănunțită și să ia o decizie după ce își analizează propria situație.