Prăbușirea bursei va fi mai gravă decât în 2008, spune legendarul Robert Kiyosaki

Robert Kiyosaki este cel mai bine cunoscut pentru cartea sa de succes Tată bogat, tată sărac. Se poate spune că a devenit, de asemenea, un simbol al conspirațiilor și al teoriilor conspirației de tot felul. Este văzut în mod regulat comentând despre evoluția criptomonedelor, a piețelor, a piețelor imobiliare și multe altele. Astăzi, voi încerca să vă ofer o privire de ansamblu asupra opiniei sale despre piețele actuale, unde vede o posibilă nenorocire mai mare decât în 2008.

În prima parte a articolului mă voi concentra pe piața imobiliară, dar există câteva lecții care pot fi învățate și pentru piețele bursiere.

Mulți oameni își ascultă fără să se gândească brokerii, consilierii sau diverse grupuri de investiții, unde expresia "cumpărați la scădere" apare din ce în ce mai des. Mulți investitori au fost uimiți în acest an, iar lumea se miră: Acțiunile nu doar cresc. Un număr mare de investitori, fie că este vorba de piața imobiliară sau de cea bursieră, cred că atunci când prețurile cresc - înseamnă automat că trebuie să sară în tren și să investească rapid. În caz contrar, atunci când piața lâncezește, mulți investitori recurg la cumpărare cu impresia că au atins fundul, dar acest lucru s-ar putea să nu se întâmple decât peste câteva luni și cu un spread de zeci de procente.

• Mulți oameni ascultă tendințele investitorilor, ceea ce nu este cea mai bună metodă de a investi.

În efortul de a reduce inflația și defectele economice, se obișnuiește să se pompeze bani în active deja afectate și lovite. Se presupune că acest stil ar putea preveni un accident.

Kiyosaki: Biden ar putea să alimenteze deliberat inflația

• Prin urmare, argumentele sale sunt solide, dar puteți evalua situația reală.

În principal, pe de o parte avem ratele dobânzilor și inflația, iar pe de altă parte avem criza petrolului/energiei. Kiyosaki discută despre faptul că producția de petrol a fost oprită într-o mai mare măsură (la îndemnul lui Biden), iar noile foraje, care sunt promițătoare pentru îmbunătățirea situației, au început să fie împiedicate în special. Pe scurt: lipsa forajului și a producției = creșterea prețului și a cererii de petrol.

Acest lucru a avut multe consecințe (nu doar creșteri de prețuri), ci și o reducere a forței de muncă, fie că este asociată cu forajul, fie că este vorba de oameni care au nevoie de combustibil pentru mașinile lor. Reducerea forței de muncă și creșterile de prețuri care însoțesc creșterile generale ale prețurilor sunt doar forța motrice a inflației.

• Inflația îi face pe cei bogați extrem de bogați.
• Clasa de mijloc va plăti taxe mai mari.
• Și, în cele din urmă, cei săraci sunt cei care devin mai săraci.

Kiyosaki compară anul 2008 cu momentul actual

De asemenea, în urmă cu 14 ani, a existat un om care credea că tipărirea de bani va rezolva toate problemele care vor apărea. Permiteți-mi să vă spun ceva, nu a rezolvat problema. Cu ce este mai rău în prezent?

• Problema este moneda în sine (dolarul american), care a suferit incredibil de mult de-a lungul istoriei sale. În 1944, dolarul nu mai era principala monedă, ci moneda de rezervă. De-a lungul timpului, dolarul însuși a ajuns în punctul în care și-a pierdut capacitatea de a fi o rezervă și a fost ancorat la aur. Acestea sunt marile schimbări și salturile uriașe pe care le vedem astăzi și în fiecare zi.
• În 2008, am ieșit învingător vânzând mai devreme și apreciind întreaga situație (am făcut o adevărată avere, după cum afirmă el). Într-o perioadă în care toată lumea intra în panică și vindea, Kiyosaki cumpăra la prețuri mai mici, ceea ce s-a dovedit ulterior a fi o mișcare excelentă pentru el.

___________________________________________________________________________

În urmă cu câteva luni, Fed tipărea până la 120 de miliarde de dolari în fiecare lună! Apoi, în noiembrie, FED anunță că va începe să reducă suma acestor bani în circulație (cu 10-15 miliarde de dolari pe lună). Chiar în luna următoare (decembrie 2021), această cifră a crescut la 30 de miliarde de dolari (într-o singură lună).

La începutul lunii ianuarie 2022, Fed a manifestat o activitate opusă celei la care s-ar fi putut aștepta. În loc de relaxare cantitativă, ei încep să distrugă o mulțime de bani prin "înăsprirea" cantitativă.

Tipărirea de bani împinge, în esență, prețul activelor în sus, iar atunci când banii sunt "distruși", activele tind să scadă în valoare (evenimente actuale pe piața bursieră).

Când Fed tipărește bani, cumpără în principal obligațiuni, iar când acestea ajung la scadență, pur și simplu le transformă într-un tip similar de obligațiuni. Banii sunt distruși doar prin această vânzare de obligațiuni, când obligațiunea ajunge la scadență, altcineva trebuie să cumpere obligațiunea = FED își recuperează banii.

Pe scurt: înăsprirea cantitativă nu este în beneficiul pieței sau al oamenilor normali. Distrugerea banilor nu are nicio legătură cu creșterea inflației care ne face săraci. În mod logic, prețurile cresc = oamenii economisesc și nu mai cheltuiesc/investesc la fel de mult. Mă aștept ca faptul de a nu mai cheltui bani să domolească ușor inflația, dar acest lucru ar putea duce la o prăbușire a pieței bursiere.

Unde este principala problemă a economiei?

Creșterea "creditului" sau a produselor a fost întotdeauna motorul economiei și al creșterii acesteia. Acest lucru era valabil în trecut, dar nu mai este așa de mult în prezent. În loc ca economia noastră să fie condusă de investiții și economii, așa cum era înainte, ea este acum creată de consumul de credite și de crearea de noi credite. Nu este o idee rea, dar chiar și acest consum de credit are nevoie de o tendință ascendentă pentru a supraviețui. Ceea ce ne duce la o dependență ridicată de stat (împrumuturi și cheltuieli publice).

(247) "Prăbușirea va fi mai gravă decât în 2008" | Ultimul avertisment al lui Robert Kiyosaki - YouTube

Ieri am afirmat următoarele pe Twitter:

Vânzările de locuințe din SUA au scăzut la cel mai mic nivel din ultimii 2 ani. Atât indicatorii PMI din industria prelucrătoare, cât și cei din sectorul serviciilor au fost sub așteptări. Randamentul titlurilor de Trezorerie pe 10 ani a scăzut la cel mai scăzut nivel din ultimele luni, în urma unor date economice dezamăgitoare. Are cineva nevoie de mai multe dovezi că înăsprirea Fed-ului frânează economia?

• Cum apreciați evenimentele actuale de pe piață?
• Sunteți interesat doar de acțiuni sau vă interesează și economia și evoluțiile generale?
• Sunteți interesat de date privind schimbările/dezvoltarea economiei în SUA?
• Spuneți-mi părerea dvs. și ce șanse vedeți pentru o prăbușire a pieței similară cu cea din 2008.