Investiții alternative: whisky-ul ca o apărare adecvată împotriva inflației și a unei posibile recesiuni

Dacă sunteți interesat de opțiuni alternative de investiții în afara acțiunilor, astăzi vă voi oferi o privire asupra investițiilor în whisky, care se caracterizează prin stabilitate și rezistență la inflație. În articolul de astăzi, voi rezuma avantajele și dezavantajele acestei investiții alternative. Cred că ați putea fi surprins de interesul pe care îl poate genera un astfel de whisky anual.

De ce sunt implicat în investiții în whisky?

Mulți investitori consideră că whisky-ul este un mijloc de apărare și un depozit de valoare adecvat pentru eventualele perioade de recesiune și inflație ridicată. De ce este whisky-ul o investiție potrivită pentru orice perioadă și situație de piață? Un exemplu simplu este cel al whisky-ului scoțian din 2014, care va fi un depozit de valoare doar pentru că investitorii știu că nu va mai exista altul din acel an. În anii următori, mulți investitori își vor vinde/consuma whisky-urile, iar acest lucru crește de fapt valoarea whisky-ului pe care îl dețineți. În același timp, mulți investitori și mai ales cumpărători subliniază calitatea de a păstra whisky-ul pentru o perioadă lungă de timp, deoarece cu cât păstrezi whisky-ul mai mult timp, cu atât mai bun este gustul acestuia și, prin urmare, cresc din nou profiturile potențiale.

Posibilele aspecte negative ale proprietății de whisky:

Mulți experți menționează costul de intrare adesea ridicat pentru acest tip de investiții. În același timp, trebuie să fiți atenți la comisioanele de achiziționare a unui butoi și la depozitarea în spațiile altcuiva = taxe de întreținere. Mai presus de toate, aveți grijă la impozite, care pot crea, de asemenea, o coloană de grăsime (în cazul în care investiți în afara unei platforme, a unei materii prime sau a unui indice).

• Cu toate acestea, toți acești factori pot fi acoperiți de creșterea prețului whisky-ului de-a lungul anilor.

Avem 3 moduri de a investi în whisky.

1. Cumpărați o sticlă cu preț și depozitați-o dumneavoastră.
2. A doua opțiune este să cumpărați un butoi întreg de whisky pentru a-l depozita în incinta cuiva (această metodă este mai avantajoasă din punct de vedere al prețului pe litru).
3. Luând-o și cumpărând-o ca pe o marfă.

Pentru cei care sunt sceptici în ceea ce privește randamentul - În perioada 1938-2008, randamentul mediu al investițiilor a fost de aproximativ 6%. Din 2008-2009, randamentul a fost de peste 7%.

Randamentul anual al fondurilor este de aproximativ 6-8% (peste 10% pentru o investiție directă în ultimul an calendaristic, conform RW Apex 1000), ceea ce reprezintă mai mult decât majoritatea mărfurilor tradiționale. Prin urmare, este o mare protecție împotriva inflației.

Este whisky-ul o investiție bună?

Fondurile de investiții în whisky au crescut spectaculos în ultimul deceniu. Conform mult mediatizatului Knight Frank Luxury Investment Index, indicele de referință Rare Whisky Index a înregistrat o creștere impresionantă a valorii activelor cu 564% în ultimii 10 ani. Aceasta reprezintă un randament anual de aproximativ 18,9% pe parcursul deceniului.

Merită să fie menționat indicele RW Apex 1000?

Rare Whisky 101 sau "RW Apex 1000" urmărește evoluția prețurilor celor mai bune 1.000 de sticle de whisky rar.

Valoarea inițială de la sfârșitul anului 2012 a fost de 223 de dolari. La sfârșitul lunii mai 2022, valoarea era de 1.161 de dolari, în creștere cu 420% în mai puțin de 9 ani - vezi graficul.

Vizualizarea performanțelor:

Dacă avem aici pe cineva care se află cu adevărat într-o situație financiară excelentă, un astfel de fond de investiții Platinum Whiskey oferă până la 15% pe an, ceea ce este minunat, pe de altă parte există o cerință de investiție de 250.000 de dolari, ceea ce nu este tocmai ideal pentru investitorii obișnuiți.

Potrivit mult mediatizatului Knight Frank Luxury Investment Index, indicele de referință al whisky-ului rar a înregistrat o creștere impresionantă a valorii activelor cu 564% în ultimii 10 ani. Aceasta reprezintă un randament anual de aproximativ 18,9% pe parcursul deceniului. Subindicele pentru whisky japonez s-au apreciat și mai mult.

Desigur, valoarea unei sticle medii de whisky scoțian nu a crescut de 5,64 ori în ultimul deceniu. Indicele măsoară modificările de preț pentru un grup de 100 de sticle de whisky scoțian rare și de colecție.

Totuși, pentru cei neinițiați, se recomandă să caute în schimb unele fonduri indexate. Alegerea unei sticle sau a unui butoi rar poate părea o sarcină simplă, dar nu este așa.

Cum să investești în whisky?

În 2015, a fost înființată platforma Whisky Invest Direct, care este potrivită pentru începători. Nu trebuie să vă faceți griji cu privire la gestionarea investiției dumneavoastră și, în plus, vă oferă o platformă prin care puteți vinde whisky oricând doriți. Deși platforma nu este atât de populară, este perfectă pentru începuturile tale. În plus, aici nu trebuie să plătiți TVA, care este de fapt taxa pe valoarea adăugată pe care o plătiți pentru propriile investiții în afara platformei Whisky Invest Direct.

• Un alt avantaj este că puteți vedea un rezumat al aprecierii și al valorii investiției dumneavoastră. Dacă achiziționați individual de pe platformă, ați putea ajunge să cumpărați whisky la un preț mult mai mare decât valorează în realitate și să nu știți acest lucru.
• Whisky Invest Direct oferă, de asemenea, posibilitatea de a investi de la 1 litru, ceea ce reprezintă, de asemenea, un avantaj.
• Platforma Whisky Invest Direct se mândrește, de asemenea, cu randamente pentru investitori. În medie, dacă îl cumpără și îl vinde în viitor, un investitor poate câștiga în jur de 15% pe an - după ce eliminăm anumite comisioane de întreținere etc., ajungem la 11,6% pe an, ceea ce este încă decent.

Trebuie să țineți cont de faptul că, la fel ca orice investiție, whisky-ul are avantajele și dezavantajele sale. În plus, trebuie să vă familiarizați cu o mulțime de informații care, dacă sunt ignorate și gestionate greșit, vă pot costa o serie de taxe pe care doriți neapărat să le evitați.

Personal, consider că investiția în whisky este o completare interesantă a unui portofoliu în aceste vremuri dificile și volatile. Bineînțeles, nu mi-aș construi un întreg portofoliu pe această bază (doar câteva procente). Deocamdată, nu am investit în whisky, dar voi continua să fiu interesat de acest tip de investiții alternative și să urmăresc această piață. Nu am chef să deschid încă o poziție, deoarece urmez regula: Nu investiți în ceea ce nu cunoașteți - Și încă nu cunosc perfect toate argumentele pro și contra pentru a evalua întreaga situație.

Dacă avem aici pe cineva mai experimentat care ne-ar putea lărgi orizonturile, dați-i drumul 👇.