Aceste 3 ETF-uri defensive vă vor oferi o protecție excelentă pentru restul unui 2022 volatil

Inflația, ratele dobânzilor, crizele și recesiunile sunt concepte probabile care ne vor însoți cel puțin până la sfârșitul anului 2022. Astăzi, vom analiza 3 ETF-uri diverse, dar defensive, care vor servi ca o acoperire minoră pe această piață volatilă. Cu toate acestea, unele dintre ele sunt capabile să ofere randamente mari (și nu doar dividende), pe lângă protecția portofoliului. La urma urmei, judecați singuri 👇.

Cea mai proastă jumătate de an (din 1970) pentru S&P 500 ne creează o serie de întrebări. De exemplu: unde să vă puneți banii? Ce strategie să alegeți? Cum să vă protejați cel mai bine portofoliul de crize? Ar trebui să rămân la acțiuni, mărfuri sau poate ETF-uri?

Cred că investitorii vor căuta probabil alegeri mai sigure pentru investițiile lor. Din fericire, aceștia pot găsi protecția pe care o caută prin intermediul fondurilor tranzacționate la bursă (ETF-uri) defensive.

Sir John Templeton a spus că "cele mai scumpe patru cuvinte din limba engleză sunt: "De data aceasta este diferit"." Dar, în 2022, pare aproape naiv să spunem că mediul în care ne aflăm este ceva ce investitorii au mai văzut înainte.

Inflația din SUA atinge maximele ultimilor 40 de ani. Rezerva Federală este angajată în cea mai agresivă înăsprire a politicii monetare de la mijlocul anilor 1990. Războiul din Ucraina a devastat națiunea și a distrus lanțurile de aprovizionare existente la nivel mondial pentru mărfuri cheie. O, da, și există încă o criză climatică urgentă pe care nu am reușit să o rezolvăm, valurile de căldură doborând din nou recorduri în 2022.

Avem destule probleme, așa că nu cred că puteți da greș dacă alegeți aceste 3 ETF-uri. S-ar putea chiar să fii surprins să afli că unele dintre numele enumerate mai jos aduc și evaluări foarte decente 👇.

1. Simplify Interest Rate Hedge ETF $PFIX

• Active în administrare: 302,0 milioane de dolari
• Randament al dividendelor: 0.02%
• Cheltuieli: 0.50%

Dacă aș căuta un ETF dominant pe o piață bear, $PFIX, cu o creștere de 45% (YTD), ar fi o alegere evidentă, cu o milă.

Recent evidențiat ca fiind unul dintre cele mai bune 12 ETF-uri pentru a combate o piață bear, Simplify Interest Rate Hedge $PFIX este unul dintre cele mai performante fonduri din prima jumătate a anului 2022, cu randamente fenomenale (peste 50% la un moment dat).

Astfel de randamente sunt greu de obținut în orice mediu de piață, dar anul acesta sunt deosebit de impresionante.

Strategia principală a $PFIX este de a investi în opțiuni pe rata dobânzii, astfel încât performanța sa este determinată de o politică monetară mai strictă și de un mediu de creștere a ratelor. Cu alte cuvinte, atunci când ratele cresc, la fel se întâmplă și cu $PFIX. Și, în timp ce Rezerva Federală a SUA implementează cea mai mare creștere a ratelor din 1994 încoace - $PFIX culege recompense masive. În plus, se pare că am văzut doar primele etape ale creșterii ratelor, ceea ce reprezintă un argument convingător pentru câștiguri suplimentare ale $PFIX.

Pentru a fi clar, fondul Simplify prezintă de fapt un risc mare în cazul în care ratele dobânzilor se retrag și lucrurile revin la normal pe Wall Street. Cu toate acestea, având în vedere intențiile foarte clare ale Fed și amenințarea persistentă a unei inflații puternice, acest lucru nu pare foarte probabil pe termen scurt.

Și, la fel ca multe dintre celelalte ETF-uri defensive de pe această listă, una dintre cele mai mari atracții ale $PFIX este capacitatea sa de a rezista și de a oferi randamente decente atunci când acțiunile convenționale din portofoliul dumneavoastră se luptă să "supraviețuiască".

2. Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy $PDBC

• Active în administrare: 8,7 miliarde de dolari
• Randament al dividendelor: 39,6%
• Cheltuieli: 0.62%

Care este primul lucru care vă vine în minte când vă uitați la $PDBC? Un randament al dividendelor de aproape 40%? Wow. Investirea de astăzi de 18,10 dolari va returna 7,16 dolari sub formă de dividende, în plus câștigă o creștere de 28,19% de la începutul anului până în prezent.

Notă privind randamentul: $PDBC plătește un dividend anual variabil. Așadar, randamentul actual nu este deloc indicativ pentru ceea ce un investitor s-ar putea aștepta de la un an la altul.

Dacă vă interesează activele necorelate, atunci căutarea de ETF-uri defensive ar trebui să meargă dincolo de metalele prețioase.

Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF $PDBC este un ETF de mărfuri bun pentru investitorii care caută o amprentă cu adevărat diversificată în mărfuri într-un singur titlu simplu.

Cu active de aproape 8,7 miliarde de dolari în prezent, $PDBC urmărește un "coș" al celor mai tranzacționate 14 contracte futures pe mărfuri, inclusiv petrol, aur și porumb. Unele dintre aceste participații sunt legate de energie, inclusiv benzină, motorină cu conținut scăzut de sulf și două forme de țiței: Brent, referința europeană, și West Texas Intermediate, care este mai apropiat de tendințele de producție din America de Nord.

Cu toate acestea, aveți, de asemenea, o bună parte din produsele agricole și metalice care oferă o amprentă destul de directă și diversificată în mărfuri cheie.

În afară de natura defensivă a materiilor prime - mai ales într-un mediu inflaționist ca acesta - o altă atracție a acestui fond este că investitorii pot evita temutul formular fiscal K-1 pe care alte fonduri similare îl emit din cauza modului în care sunt structurate.

3. iShares Select Dividend ETF $DVY

• Active în administrare: 21,3 dolari
• Randament al dividendelor: 3,4%.
• Cheltuieli: 0.38%

Atunci când vine vorba de investiții defensive, mulți investitori se orientează către acțiunile cu dividende. Asta pentru că aceste companii oferă un randament anual modest, bazat pe distribuții regulate către acționari. Poate și mai important este faptul că aceste acțiuni au, de obicei, câștiguri semnificative și fiabile pentru a susține aceste plăți către acționari.

iShares Select Dividend ETF $DVY oferă un portofoliu diversificat de 100 de acțiuni care oferă randamente mai bune decât media - iar aceste dividende trebuie să fi fost plătite cel puțin în ultimii cinci ani. Aceasta înseamnă că nu primiți doar plăți ample, ci și participații de bază care au demonstrat un angajament de a împărți bogăția cu acționarii.

Acest fond are în total 100 de acțiuni, iar printre cele mai importante dețineri se numără în prezent gigantul tutunului și compania-mamă Marlboro Altria Group(MO), rafinăria de petrol Valery Energy(VLO) și liderul tehnologic de lungă durată International Business Machines(IBM).

$DVY are în prezent un randament de 3,4%, mai mult decât dublu față de indicele S&P 500 (1,6%). Dar ceea ce ar putea atrage cu adevărat investitorii care caută opțiuni cu risc scăzut este modul în care a rezistat în timpul recesiunii pieței. Acest ETF defensiv a scăzut cu doar 4% (și a pierdut mai puțin de 3% dacă luăm în calcul și dividendele), în timp ce indicele mai larg S&P 500 a scăzut cu peste 20%.

Dacă aș fi căutat o alegere cu adevărat echilibrată și defensivă, acolo mi-aș fi îndreptat atenția. $DVY mi se pare a fi cea mai sigură opțiune dintre aceste 3 ETF-uri. În plus, până în iunie, a oferit procente pozitive investitorilor săi, ceea ce nu este un lucru sigur pe această piață volatilă.

În final, aș dori să vă pun câteva întrebări:

• Ce părere aveți despre aceste ETF-uri?
• Investiți în ETF-uri? Care dintre ele, dacă este cazul?
• Ar putea fi ETF-urile cea mai bună alegere pe o piață volatilă?

Vă rugăm să rețineți că nu este vorba de consultanță financiară. Fiecare investiție trebuie să fie supusă unei analize amănunțite.