eToro a câștigat 660 de mii de clienți noi și pregătește răscumpărarea de acțiuni în valoare de un sfert de miliard de dolari

Aplicația de investiții preferată are deja 4,39 milioane de clienți cu bani depuși și 1,2 miliarde de dolari în casierie. Tranzacționarea acțiunilor i-a adus cu o cincime mai mult, iar conducerea a decis să returneze o parte din bani acționarilor.

Mulți investitori cehi au aplicația eToro $ETOR pe telefon. Se știe mai puțin însă că firma însăși este listată la bursa Nasdaq din luna mai a anului trecut și, prin urmare, trebuie să arate în fiecare trimestru cum îi merge. Cifrele de marți pentru al treilea trimestru au adus câteva vești care merită atenție.

Principala veste este că numărul oamenilor de pe platformă continuă să crească rapid. În raportul privind rezultatele pentru al treilea trimestru, compania arată că numărul conturilor cu bani depuși a crescut cu 18 % față de anul trecut, ajungând la 4,39 milioane. Așadar, într-un an s-au adăugat aproximativ 660 de mii, iar în octombrie creșterea a continuat, până la 4,42 milioane.

În plus, consiliul de administrație a aprobat răscumpărarea de acțiuni în valoare de până la 250 de milioane de dolari.

Acțiunile, mărfurile și valutele propulsează compania

Multă vreme, eToro a fost percepută în principal ca un loc în care se tranzacționează criptomonede. Cele mai recente cifre arată că lucrurile se schimbă. Tranzacționarea acțiunilor, mărfurilor și valutelor, adică tot ce nu ține de cripto, a adus companiei cu 21 % mai mult față de anul trecut.

„Contribuția netă din piețele de capital a crescut cu 21 % față de anul trecut, în timp ce activitatea legată de criptomonede și-a revenit față de trimestrul precedent.”

Meron Shani, director financiar al eToro

Pentru acționari, aceasta este o veste importantă. Tranzacțiile cu criptomonede sunt imprevizibile: uneori sunt multe, alteori aproape deloc. Cu cât o parte mai mare din venituri provine de pe piețele tradiționale, cu atât compania este mai stabilă.

Tocmai interesul mai scăzut pentru cripto s-a reflectat în cifrele totale ale celui de-al treilea trimestru. Contribuția netă, adică suma care îi rămâne companiei din tranzacțiile clienților după deducerea costurilor directe, a scăzut cu 13 %, la 186 de milioane de dolari, iar profitul net a ajuns la 15 milioane de dolari, față de 57 de milioane anul trecut. Acțiunile au reacționat la această veste, înainte de deschiderea pieței americane, cu o scădere de aproximativ 6 %.

Totuși, în primele trei trimestre, eToro a câștigat în total 151 de milioane de dolari, puțin mai mult decât în aceeași perioadă a anului trecut. Așadar, perioada de vară a fost mai slabă, nu întregul an.

Casierie plină și bani înapoi pentru acționari

La sfârșitul lunii septembrie, eToro deținea în conturi și investiții pe termen scurt aproximativ 1,2 miliarde de dolari. Pentru comparație: după închiderea bursei de luni, valoarea întregii companii era de aproximativ 1,85 miliarde de dolari. Astfel, numerarul reprezintă aproximativ două treimi din valoarea sa de piață.

O asemenea rezervă îi oferă conducerii libertate de acțiune. Noua răscumpărare, în valoare de până la 250 de milioane de dolari, reprezintă aproximativ 13 % din totalul acțiunilor, la prețul actual. Când compania își răscumpără acțiunile, o parte mai mare din profit revine fiecărei acțiuni rămase. În raport, conducerea scrie deschis că, în opinia sa, prețul actual al acțiunii nu reflectă valoarea reală a companiei.

Majoritatea analiștilor sunt de aceeași părere. Dintre cei cincisprezece care urmăresc compania, zece recomandă cumpărarea acțiunilor, iar prețul țintă mediu era în jur de 43 de dolari înainte de publicarea rezultatelor. Luni, acțiunile au închis la 23,32 dolari.

Patru achiziții într-un singur an

eToro folosește banii și pentru extindere. În august, a anunțat preluarea brokerului american TradeZero, care ar trebui să o ajute pe cea mai mare piață de acțiuni din lume. Săptămâna trecută, a urmat un acord pentru achiziționarea aplicației argentiniene LB Finanzas, care urmează să devină baza companiei pentru întreaga Americă Latină.

Este deja a patra achiziție din acest an. În primăvară, compania a cumpărat și portofelul de criptomonede Zengo și bursa de criptomonede israeliană Bit2C.

Între timp, platforma se extinde și în direcția serviciilor bancare obișnuite. În Europa, emite tot mai multe carduri de plată și pregătește servicii locale de plăți. Tranzacționarea 24 de ore pe zi, 7 zile pe săptămână a fost extinsă la alte active.

Asistent AI care tranzacționează în locul tău

Cea mai mare noutate a trimestrului este însă o aplicație complet nouă.

„În acest trimestru am lansat o nouă aplicație eToro, construită de la zero pe baza inteligenței artificiale.”

Yoni Assia, cofondator și director general al eToro

În practică, asta înseamnă că clienții își pot conecta propriul asistent AI la cont, de exemplu Claude, ChatGPT sau Grok, și îl pot lăsa să tranzacționeze în limitele stabilite de ei. Interesul este mare. Numărul utilizatorilor care tranzacționează astfel a crescut cu 250 % într-un singur trimestru.

Crește și serviciul care a făcut eToro cunoscută, și anume copierea portofoliilor investitorilor mai experimentați. Activele administrate prin acest serviciu au ajuns la 2,4 miliarde de dolari. Pentru traderii activi, compania a lansat noul mediu Edge, cu grafice avansate și instrumente analitice.

Cifrele din octombrie arată că, deocamdată, clienții tranzacționează mai puțin decât în toamna trecută. Numărul conturilor continuă însă să crească, iar compania are astfel o bază tot mai largă de oameni care vor reveni la tranzacționare de îndată ce sentimentul pieței se va îmbunătăți.

Rezultatele arată că eToro este o companie care își mărește numărul de clienți, își reduce dependența de cripto, are rezerve de miliarde și este dispusă să le împartă cu acționarii. Când activitatea de tranzacționare își va reveni, va avea cui să-i ofere servicii.