Mulți investitori se concentrează pe construirea unui venit pasiv care să vă satisfacă până la punctul în care, în câteva (decenii), veți fi liberi și independenți de alte venituri. Cum poate fi accelerat acest proces? Pur și simplu, includeți în portofoliul dumneavoastră acțiuni ușor mai riscante, cu un randament mai mic al câștigurilor, dar cu un procent mai mare de apreciere a dividendelor. Astăzi, vă voi prezenta 3 companii care vă pot ajuta să ajungeți mai repede la o "pensie pasivă".
Construirea unui venit pasiv fără o sumă mare de bani este o cursă de lungă distanță. Dar poate fi accelerată prin alegerea companiilor cu dividende mari în detrimentul unei aprecieri mai slabe a câștigurilor.
În timp ce acțiunile cu dividende sunt cunoscute pentru regularitatea plăților de dividende, în perioade economice dificile, aceste dividende pot fi reduse pentru a păstra lichiditățile.
O măsură utilă pentru ca investitorii să evalueze sustenabilitatea plăților de dividende ale unei companii este rata de distribuire a dividendelor. Acest raport este o măsură a dividendelor totale împărțite la venitul net, care indică investitorilor cât din venitul net al unei companii este returnat acționarilor sub formă de dividende și cât de mult păstrează compania pentru a investi în creșterea viitoare.
Companii cu dividende masive:
Annaly Capital Management Inc $NLY
Randamentul dividendelor viitoare: 12,96%
Annaly Capital Management $NLY este o companie diversificată de gestionare a capitalului care investește și finanțează active rezidențiale și comerciale. Investițiile sale includ titluri garantate cu ipoteci, proprietăți imobiliare rezidențiale și împrumuturi. Compania are active totale de aproximativ 89 de miliarde de dolari.
Acțiunile fondului de investiții imobiliare au pierdut 2,36% în ultima lună, depășind pierderea de 5,3% a sectorului financiar și pierderea de 5,01% a S&P 500 în această perioadă.
Singurele aspecte pozitive pentru această companie în ultimul an au fost: un dividend gras și un preț de achiziție atractiv, care a scăzut cu peste 18% în ultimul an. Este de așteptat ca societatea să mai coboare puțin prețul după publicarea rezultatelor, deoarece se preconizează scăderi față de anii precedenți.
Astfel, această companie este atractivă doar pe termen scurt în ceea ce privește dividendele. Așteptarea unei aprecieri a investiției ar putea să nu dea roade în acest caz.
- Rata de plată: 56,9%
- Dividende 12.96%
AGNC Investment Corp. $AGNC
Randamentul dividendelor forward: 11,29%
- Rata de plată: 86,3%.
- Randament al dividendelor: 11.29%
Înființată în 2008, $AGNC este un fond de investiții imobiliare (REIT) administrat intern. Acesta investește în principal în titluri de valoare garantate cu ipoteci rezidențiale cu efect de levier, finanțate în principal prin împrumuturi garantate structurate ca acorduri de răscumpărare.
Acțiunile $AGNC au scăzut cu -21,15% în ultimele 12 luni, iar ratingul mediu al analiștilor de pe Wall Street este în continuare de cumpărare.
Cei mai mulți analiști de pe Wall Street anticipează că acțiunile $AGNC vor atinge ținta de preț de 16,37 dolari. Acestea fiind spuse, analiștii se așteaptă ca acțiunile să adauge 27,28% în următoarele 12 luni.
Investitorii vor fi încântați să afle că randamentul mediu anual al companiei tinde să fie de aproximativ 10%. Deși aprecierea prețului acțiunilor în timp nu este uimitoare, compania obține această apreciere datorită unui dividend foarte generos. Poate că acesta este unul dintre motivele pentru care analiștii de pe Wall Street preconizează o creștere viitoare.
LumenTechnologies Inc. $LUMN
Nici ultimul an nu a fost bun pentru această companie, care a înregistrat o pierdere de aproximativ 23%. Luna aceasta, însă, este complet diferită, $LUMN crescând cu peste 9% într-o singură lună.
Lumen Technologies $LUMN este o companie de tehnologie și comunicații care oferă servicii consumatorilor și întreprinderilor din întreaga lume. Aceasta oferă o platformă integrată care reunește active de rețea, conectivitate în cloud, soluții de securitate și instrumente de voce și colaborare pentru a ajuta companiile să își valorifice datele și să adopte tehnologii de ultimă generație. Este, de asemenea, membru al indicilor Standard and Poor's 500 (S&P 500) și Fortune 500.
În ianuarie 2022, $LUMN aobținut o comandă din partea Departamentului pentru Agricultură al SUA (USDA), în valoare de peste 1,2 miliarde de dolari, pentru a furniza servicii de rețea pentru cel puțin 9.500 de locații USDA din America și din străinătate. Veniturile din această comandă reflectă poziția de lider a $LUMN în industria extrem de competitivă a telecomunicațiilor din SUA. Începând cu decembrie 2021, $LUMN a primit deja o comandă din partea Comandamentului Rezervelor Armatei SUA (USARC) pentru a furniza servicii de rețea privată virtuală (VPN) la peste 650 de locații USARC din SUA. Acesta este un contract pe 11 ani, în valoare de 23 de milioane de dolari, care ar trebui să crească veniturile pe termen lung ale $LUMN. Fluxul de numerar liber a crescut de atunci cu 29%, de la an la an, până la ceea ce este acum peste 1 miliard de dolari în al treilea trimestru fiscal care s-a încheiat la 30 septembrie 2021. De atunci, venitul net al $LUMN a crescut cu 48,6% anual, până la 544 milioane de dolari.
Prin urmare, din punctul meu de vedere, $LUMN este atractivă în ceea ce privește performanța viitoare, unde cred că va șterge cu ușurință pierderile acumulate în ultimul an. În ceea ce privește acest titlu, aș îndrăzni să spun că este singurul dintre cele trei la care se poate aștepta atât un dividend ridicat, cât și profitabilitate.
Dividendul aici este de 9,36%.
Concluzie
În cele din urmă, companiile nu ne fac să câștigăm prea mulți bani, asta până când ne concentrăm pe randamentul dividendelor, care arată deja mult mai bine. Așa cum am afirmat la început: Pentru acțiunile cu dividende, în cazul în care este necesară generarea de venituri pasive, va trebui să analizăm rata de distribuire a dividendelor și, mai important, procentul de apreciere a dividendelor. Toate cele 3 companii au o rată de plată ridicată, ceea ce ne spune că acest dividend este sustenabil. Ca o completare finală, vreau să spun că aceste companii nu oferă cu siguranță aprecierea pe care o oferă alte tipuri de acțiuni, dar ceea ce oferă este un dividend ridicat, ceea ce este ceea ce căutăm în acest caz. Singura excepție este$LUMN, unde mă aștept să își recupereze poziția, datorită multor contracte promițătoare.
Vă rugăm să rețineți că nu este vorba de consultanță financiară. Fiecare investiție trebuie să fie supusă unei analize amănunțite.