Construirea unui venit pasiv este probabil visul oricărui investitor care își construiește o cale către libertatea financiară. Volatilitatea din acest an a zdruncinat întreaga piață, dar nu este vorba doar de aspectele negative, ci și de multe oportunități pentru câștiguri. Unele companii încă se recuperează după această lovitură procentuală de creștere, ceea ce ne creează o oportunitate de a găsi acțiuni cu un randament al dividendelor foarte bun, care sunt încă subevaluate.
Ce acțiuni ar trebui să cumpărăm?
În timp ce nu există o lipsă de strategii de investiții care vă pot îmbogăți în timp, acțiunile cu dividende au un adevărat talent pentru a construi averea investitorilor.
În urmă cu nouă ani, J.P. Morgan Asset Management, o divizie a gigantului bancar JPMorgan Chase $JPM, a publicat un raport care a examinat și comparat performanța companiilor care plătesc dividende cu cele care nu plătesc dividende pe o perioadă de patru decenii (1972-2012). Rezultatele au arătat că societățile care plătesc dividende s-au învârtit în jurul acțiunilor care nu plătesc dividende, cu un randament mediu anual de 9,5% față de 1,6% pentru cele care nu plătesc dividende.
Magnitudinea acestei supraperformanțe anuale a acțiunilor cu venit este destul de șocantă, dar nu și rezultatul final. Companiile care plătesc dividende regulate sunt aproape întotdeauna profitabile în mod recurent, sunt testate în timp și au perspective transparente de creștere pe termen lung.
3 Stocuri de dividende subevaluate:
1. Walgreens Boots Alliance Inc $WBA
Acțiunile sunt încă destul de scăzute față de nivelul din ianuarie, cu mai puțin de 20%.
Prima acțiune cu randament ridicat și bine-cunoscută cu dividende pe care investitorii ar putea regreta că nu au cumpărat-o la scădere este lanțul de farmacii Walgreens Boots Alliance $WBA.
- Dividend 4.3%
În general, acțiunile din domeniul sănătății sunt adesea un loc defensiv în care vă puteți parca banii în timpul scăderilor pieței. Deoarece nu putem controla când și cum ne îmbolnăvim, există o nevoie destul de constantă de medicamente eliberate pe bază de rețetă, dispozitive medicale și servicii de asistență medicală, indiferent de cât de bine sau de prost se comportă economia și piața bursieră din SUA.
Ceea ce este interesant în cazul Walgreens $WBA este că nu a oferit această protecție în timpul pandemiei. Având în vedere că vânzările lanțurilor de farmacii sunt determinate de traficul pietonal către magazinele și clinicile de cărămidă și mortar, blocarea indusă de pandemie a luat prin surprindere Walgreens $WBA. Dar acest obstacol pe termen scurt vă oferă ocazia de a cumpăra la un preț atractiv.
Walgreens Boots Alliance $WBA se află în prezent în mijlocul unui plan de redresare/creștere în mai multe puncte, care pune accentul pe marje mai mari și pe loialitatea clienților. De exemplu, compania și-a redus cheltuielile anuale de exploatare cu peste 2 miliarde de dolari, cu un an înainte de termen. În ciuda reducerii costurilor, cheltuiește, de asemenea, în mod agresiv pentru inițiative de digitalizare. Deși vânzările online reprezintă un procent mic din veniturile totale ale Walgreens $WBA, este un domeniu cu un potențial de creștere sustenabilă de două cifre.
2. Philip Morris International $PM
Acțiunile $PMîși revin încet după prăbușirea de la începutul anului. Pierderea actuală față de vârful din februarie este de 13,5%.
O altă acțiune de dividend de marcă cu un randament ridicat care este încă subevaluată este gigantul de tutunPhilip Morris International $PM. La 5,3%, Philip Morris $PM are cel mai mare randament de pe această listă.
Deși industria tutunului nu mai este o bestie cu o creștere rapidă ca în urmă cu câteva decenii, Philip Morris $PM nu duce lipsă de supape de siguranță pentru a se asigura că acționarii au o șansă bună de a-și crește banii pe termen lung.
De exemplu, Philip Morris $PM a înregistrat o scădere a livrărilor globale de țigări (în milioane de unități) în 2021. În ciuda acestui declin, vânzările nete ale companiei au crescut cu 9,4%, sau cu 7,6% dacă ne concentrăm doar pe rata de creștere organică ajustată a companiei de la an la an.
Cum pot scădea livrările de produse de bază ale unei companii și totuși să crească vânzările cu o singură cifră? Priviți puterea puternică de stabilire a prețurilor a Philip Morris $PM. Deoarece nicotina din țigările de tutun creează dependență, acțiunile din sectorul tutunului, cum ar fi Philip Morris $PM, au rareori, dacă nu chiar niciodată, probleme în a transfera costurile mai mari către consumatori, în special atunci când este vorba de mărci premium precum Marlboro.
3. AT&T $T
În prezent, compania este în scădere cu 12,2% față de maximul din ianuarie.
Cea de-a treia companie de marcă cu randament ridicat pe care veți regreta că nu ați cumpărat-o în această perioadă de scădere este compania de telecomunicații AT&T $T, cu un randament al dividendelor de 4,6%.
Ca și în cazul acțiunilor din sectorul tutunului, boom-ul de creștere al marilor companii de telecomunicații a venit și a dispărut. Dar asta nu înseamnă că nu există catalizatori de creștere la ușa AT&T care ar putea crește semnificativ prețul acțiunilor sale în timp.
Cel mai evident catalizator pentru AT&T $T este modernizarea infrastructurii sale wireless pentru capacitatea 5G. A trecut aproximativ un deceniu de când vitezele de descărcare wireless în Statele Unite s-au îmbunătățit semnificativ. În timp ce aceste actualizări vor fi costisitoare și vor consuma mult timp pentru AT&T $T, ele vor sprijini, de asemenea, un ciclu de înlocuire multianual pentru dispozitivele consumatorilor și ale întreprinderilor. Având în vedere că divizia wireless a AT&T $T își generează cele mai suculente marje din consumul de date, o investiție mare în infrastructura wireless 5G pe termen scurt ar trebui să ducă la creșterea constantă a marjelor operaționale wireless în timp.
Datorită inovației și dezvoltării sale, $T merită un loc pe această listă, deoarece se așteaptă să facă lucruri mari în continuare.
Vă rugăm să rețineți că nu este vorba de o consultanță financiară. Fiecare investiție trebuie să treacă printr-o analiză amănunțită.