Aceste companii cu un dividend gigantic de peste 8% vă pot ajuta să vă construiți un venit pasiv
Un dividend ridicat este deosebit de atractiv pentru investitori, deoarece poate genera un venit pasiv frumos dintr-o investiție redusă. Haideți să vedem dacă aceste două companii vă pot ajuta să faceți exact acest lucru!
Desigur, trebuie să încep prin a spune că un dividend ridicat nu este neapărat cel mai bun lucru. Din mai multe motive. În primul rând, un dividend ridicat poate fi rezultatul faptului că o companie nu are suficiente oportunități de a investi în creșterea sa și, prin urmare, trebuie să plătească profituri acționarilor. Acest lucru poate însemna că firma nu poate să crească și să concureze cu alte firme de pe piață.
În al doilea rând, un dividend ridicat poate fi temporar și poate fi pus în pericol în cazul în care firma se confruntă cu dificultăți financiare. În cazul în care firma nu dispune de suficiente lichidități pentru a-și plăti datoriile, este posibil să fie nevoită să reducă sau să anuleze plata dividendelor.
Să trecem acum la societățile în sine.
Gladstone Commercial $GOOD este un fond de investiții imobiliare (Real Estate Investment Trust - REIT) specializat în domeniul imobiliar comercial. Compania se concentrează pe achiziția și gestionarea proprietăților de birouri și industriale pe întreg teritoriul Statelor Unite. Aceasta urmărește să le ofere clienților săi venituri din deținerea și închirierea pe termen lung a acestor proprietăți.
La data de 31 martie 2023, portofoliul lor includea 137 de proprietăți în 27 de state, închiriate către 111 chiriași diferiți. De la listarea la bursă în 2003, și-au extins în mod constant și disciplinat portofoliul cu 18% pe an și și-au dublat activele din ianuarie 2011. Gradul de ocupare este de 95,9% și nu a scăzut niciodată sub 95,0%.
Cea mai mare parte a veniturilor (aproximativ 80%) provine din închirierea de proprietăți industriale. Proprietățile de birouri reprezintă restul de 20% din venituri. Compania este tranzacționată pe bursa NASDAQ.
Are o capitalizare totală de piață de aproximativ 500 de milioane de dolari, ceea ce o plasează printre cele mai mici REIT-uri axate pe proprietăți imobiliare industriale și de birouri. Dezavantajele includ expunerea la fluctuațiile de pe piața imobiliară și la ciclul economic în general. Am văzut acest lucru cu ochii noștri în acest an.
Din păcate - dividendul ridicat nu este neapărat atât de roz. În ciuda randamentului mai ridicat al dividendelor, acest fond oferă o creștere mai mică decât piața în general.
Rezultatele din T1 2023 au vorbit despre unele fenomene pozitive care au avut loc din ianuarie până la sfârșitul lunii aprilie. Cel mai important este achiziția unei proprietăți industriale de 76.089 de metri pătrați care este închiriată unui singur chiriaș pe 20 de ani. Acest lucru ar trebui să crească NOI cu o jumătate de milion anual și era foarte necesar pentru a ține pasul cu creșterile de tarife.
NOI (venitul operațional net) este un indicator utilizat pentru a măsura performanța investițiilor imobiliare. NOI reprezintă venitul net din exploatare al proprietăților deținute și exploatate de REIT.
NOI se calculează prin scăderea costurilor de exploatare și întreținere a proprietăților din venitul total din chirii. Acest indicator arată cât de bine își folosește REIT proprietățile pentru a genera venituri.
Perspectivele pentru acțiunile ordinare nu par promițătoare și, având în vedere reorganizarea necesară pentru a reduce datoriile, analiștii înclină spre posibilitatea unei reduceri a dividendelor. Din nefericire, aceasta nu este tocmai o perspectivă bună și se pare că acest dividend de 11,25% ar putea să nu fie sustenabil. Pe de altă parte, compania are un portofoliu imobiliar foarte bun care ar putea să o țină pe linia de plutire pe termen lung.
OneMain Holdings $OMF+3.8%
OneMain Holdings este o companie de finanțare personală și de consum. Oferă împrumuturi și finanțări pentru persoanele cu un istoric de credit slab sau cu acces limitat la serviciile bancare tradiționale.
OneMain Holdings a fost formată în 2021 prin fuziunea dintre Springleaf Financial și OneMain Financial. Este una dintre cele mai mari companii de credite de consum din Statele Unite.
Lucrează cu bănci mai tradiționale, dar nu este reglementată ca o bancă tradițională. Ratele sale de dobândă sunt de obicei mai mari. Opera mai mult de 1.300 de sucursale în 48 de state americane și are aproximativ 15.000 de angajați. Clienții săi sunt, în principal, persoane cu venituri mici sau cu scoruri de credit scăzute.
Oferă împrumuturi pentru motociclete, automobile, avansuri și împrumuturi personale pentru o gamă largă de scopuri, de la călătorii la asistență medicală. Valoarea medie a împrumutului este de aproximativ 10.000 de dolari. Acțiunile OneMain Holdings sunt tranzacționate la bursa de la New York.
Nici OMF nu se teme să își împartă averea cu acționarii, ceea ce este un aspect pozitiv, deoarece poate fi considerată o companie favorabilă acționarilor. Mai ales că a plătit câteva dividende extraordinare semnificative, pe lângă dividendele trimestriale obișnuite în perioadele bune.
Dacă ne uităm la rata de plată, pare clar că nu sunt în pericol de reducere. Aceasta chiar și în condițiile în care se așteaptă ca profiturile să fie mai moderate în viitor. Rata de plată este de aproximativ 63%.
OMF este o afacere destul de impresionantă, care generează profituri și fluxuri masive de numerar și, de asemenea, oferă investitorilor un dividend atractiv și în creștere. Cu toate acestea, ar putea exista unele riscuri ca urmare a acordării de împrumuturi consumatorilor cu o bonitate scăzută și a împrumuturilor negarantate. Se așteaptă ca șomajul să crească în timpul unei recesiuni, ceea ce ar avea un impact asupra împrumuturilor restante și a fondului potențial de împrumuturi în viitor. Ei au reușit să treacă cu succes prin Covid, așa că ar putea fi capabili să treacă printr-o recesiune mai normală în viitor.
Un investitor mai răbdător ar putea obține un preț mai bun atunci când va veni următoarea recesiune. În același timp, randamentul pare sustenabil în acest caz.
Disclaimer: Aceasta nu este în niciun caz o recomandare de investiții. Este pur și simplu rezumatul și analiza mea bazată pe date de pe internet și din alte surse. Investițiile pe piețele financiare sunt riscante și fiecare ar trebui să investească în funcție de propriile decizii. Eu sunt doar un amator care își împărtășește opiniile.
Ei bine, sunt o mulțime de bani. Este doar o întrebare dacă pot continua să îi livreze așa. Plata peste 60%? Da. O să mă uit mai atent chiar acum.
Îmi place de mult timp OneMain. BUNĂ întotdeauna 🙄