Aceste 2 acțiuni revoluționare de dividende revoluționare vă vor aduce mai aproape de libertatea financiară

Căutați acțiuni puternice, de creștere și cu dividende care vă vor aduce mai aproape de pensia de vis? Atunci ați ajuns la locul potrivit, astăzi vă voi prezenta 2 astfel de acțiuni care s-ar putea chiar să vă surprindă prin randamentul dividendelor. Am afirmat de multe ori că, din punct de vedere istoric, acțiunile cu dividende au un randament și o apreciere mai bună pe parcursul mai multor ani decât acțiunile fără dividende, iar acest lucru nu va fi diferit în cazul acestor două companii.

Timpul este cel mai bun prieten al investitorului.

În ceea ce privește pensiile noastre, mulți oameni mari au avut idei mărețe. Oricare ar fi stilul dumneavoastră de investiție, puteți să vă referiți la investitori de succes din trecut și din prezent care oferă sfaturi înțelepte în sprijinul metodei dumneavoastră. Adesea, aceste sfaturi sunt contradictorii.

Sunteți un "prieten al tendințelor" și evitați acțiunile care sunt în scădere sau sunteți un investitor agresiv și "cumpărați atunci când suntem pe roșu"? "Cumpărați la preț mic și vindeți la preț mare" sau "cumpărați și păstrați pe termen lung"? Îți "reduci pierderile" sau te "reduci la o medie"? "Îți iei profituri" sau "lași câștigătorii să alerge"?

Strategia dvs. poate fi oricare dintre cele de mai sus și totuși să aibă un lucru în comun, și anume construirea unui venit pasiv și investirea în acțiuni cu dividende.

Iată-ne:

1. ATAX $ATAX - Dividend 7.4%

Nu multe companii oferă un dividend de 7,4%.

America First Multifamily Investors, L.P. $ATAX este o companie unică care investește în proprietăți imobiliare rezidențiale multifamiliale prin intermediul a două segmente:

1. Achiziționarea de "obligațiuni cu venituri ipotecare" sau MRB, care sunt ipoteci de rang întâi garantate de proprietăți care au o componentă de locuințe accesibile. $ATAX achiziționează și deține obligațiunile pentru a încasa dobânda.
2. Investiții în construcții noi cu un dezvoltator partener prin intermediul unui joint venture numit "Vantage". Această întreprindere construiește proprietăți, le închiriază și apoi le vinde altor investitori ca proprietăți închiriate integral. Deși există unele venituri din colectarea chiriilor în timpul perioadei de închiriere, majoritatea profiturilor $ATAX provin din vânzarea proprietăților.

$ATAX deține, de asemenea, în mod direct două proprietăți folosite pentru cazarea studenților, dar acestea contribuie foarte puțin la rezultatele financiare.

• Trei sferturi din activele $ATAX sunt investiții ipotecare.
• Ca un stimulent suplimentar pentru investitori, dobânda la aceste credite ipotecare este scutită de impozit la nivel federal și în majoritatea statelor.

ATAX transferă acest beneficiu investitorilor prin structura sa de parteneriat. În 2020, rezultatul a fost că 100% din venit a fost scutit de impozit, deși în anii "normali", partea scutită de impozit a plăților a fost de 30-40%.

• Proprietățile Vantage în care investește $ATAX sunt foarte profitabile, dar, deoarece cea mai mare parte a profitului se realizează atunci când proprietățile sunt vândute, este foarte volatilă.

De ce sunt acțiunile atât de volatile?

În unele trimestre există un profit foarte mare, în altele nu există niciun profit, deoarece $ATAX nu a vândut niciun bun imobil. În 2020, distribuția a fost redusă deoarece $ATAX a decis să nu vândă nicio proprietate. Conducerea a decis că este mai bine să păstreze proprietățile și să aștepte ca piața imobiliară să își revină, decât să încerce să vândă proprietățile pentru câștiguri mai mici pe o piață afectată de COVID.

• Asta este tot ce aș spune despre companie, care este un roller coaster ride și destul de volatilă. Acțiunile de management își pun amprenta și din acest motiv nu am mai înregistrat creștere de ceva timp. Cine știe, poate că această strategie de a nu vinde în timpul Covid va da roade și compania va compensa totul cu un profit frumos în viitor și un dividend mai gras.

Anul trecut, $ATAX a decis să plătească o plată specială de sfârșit de an pentru a distribui veniturile din vânzarea acțiunilor Vantage în 2021. Mă aștept să urmeze o strategie similară în 2022. $ATAX are alte 5 proprietăți care sunt deja închiriate sau care probabil vor fi închiriate până la sfârșitul anului, ceea ce înseamnă că am putea vedea mai multe vânzări de proprietăți în 2022 cu câștiguri mari. Anul acesta va fi un an uriaș pentru $ATAX, mai ales cu un număr mare de proprietăți Vantage gata de vânzare pe o piață imobiliară fierbinte.

• Au decis să reziste până în 2020 și acum au un număr de proprietăți de vânzare peste medie, atunci când cererea este mare!
• Verdictul meu final este: Apreciez compania foarte pozitiv prin avantajul potențial pe care îl au în prezent prin vânzări zero în 2020 și prin păstrarea unui număr mare de proprietăți pe care le pot vinde acum scump.

2. Medical Properties Trust $MPW - Dividend 5.5%.

Un alt dividend gras care vă poate aduce mai aproape de un venit pasiv.

$MPW este un fond de investiții imobiliare care investește în unități medicale.

Să începem cu aspectele negative, pentru o schimbare:

Cele mai mari două aspecte negative pe care le-a înregistrat compania sunt concentrarea chiriașilor și raportul datorii/EBITDA. Mai exact, Steward trebuie să reprezinte "20%" din activele $MPW, iar raportul dintre datorii și EBITDA trebuie să fie mai mic de 6,0x.

• $MPW are două tranzacții mari care îi vor permite să se apropie semnificativ de aceste două obiective.

Primul este vânzarea portofoliului Macquarie, care s-a încheiat recent și care a generat venituri de 1,3 miliarde de dolari pentru $MPW, pe care intenționează să le folosească pentru a reduce datoria. $MPW va păstra o participație de 50% din proprietăți.

Cea de-a doua este o tranzacție prin care $HCA Healthcare va achiziționa operațiunile a cinci spitale operate în prezent de Steward. $HCA va semna un nou contract de închiriere cu $MPW în condiții substanțial similare cu cele ale lui Steward. Se așteaptă ca tranzacția să se încheie în al doilea trimestru.

• Pe scurt, semnarea unui client important este esențială pentru dezvoltarea viitoare a companiei.
• În plus, $MPW va beneficia de creșterea inflației în anii următori, deoarece majoritatea contractelor sale de leasing au indexări legate de indicele prețurilor de consum.

Prezentarea pentru investitori din iunie 2021

În concluzie, ne putem aștepta ca $MPW să se retragă din câștiguri pentru o perioadă de timp, deoarece se concentrează pe asimilarea achizițiilor sale actuale, pe realizarea unor câștiguri pe proprietățile mai vechi și pe reducerea datoriilor. Dacă $MPW achiziționează noi proprietăți, mă aștept să facă acest lucru folosind în principal capitaluri proprii, fie prin reinvestirea capitalului din câștigurile realizate, fie prin emiterea de noi acțiuni. Prioritatea acum ar trebui să fie încercarea de a obține un rating de investiție până la sfârșitul anului, ceea ce, pe termen lung, va aduce câștiguri semnificative pentru companie și acționari.

• Din fericire, acesta este un moment excelent pentru a încetini ritmul, deoarece inflația ridicată va stimula creșterea internă organică.
• Chiriile vor crește, costurile vor rămâne scăzute, iar compania va continua să se dezvolte fără noi achiziții.
• În prezent,$MPW are un randament de 5,5%, cu o rată de creștere a dividendelor de aproximativ 4% în ultimii 5 ani.
• Având în vedere inflația mai mare, mă aștept ca creșterea dividendelor să se accelereze în anii următori, mai ales dacă MPW va reuși să obțină un rating "investment grade".

Concluzie

Când vine vorba de consolidarea portofoliului dumneavoastră, $MPW și $ATAX oferă mijloace excelente pentru a face acest lucru. Aceștia activează în sectoare care generează venituri atât în vremuri bune, cât și în vremuri proaste, deoarece fac parte din elementele fundamentale ale economiei noastre și din structura societății noastre. Cu toții avem nevoie de îngrijire medicală, cu toții avem nevoie de un loc de odihnă. Când vine vorba de construirea unui portofoliu de venituri sau de creșterea capacității portofoliului dumneavoastră de a genera venituri, este important să faceți pași mici pentru a construi o mașină perfectă, bine unsă, generatoare de venituri.

Vă rugăm să rețineți că nu este vorba de consultanță financiară. Fiecare investiție trebuie să treacă printr-o analiză amănunțită.