Să nu ne facem iluzii, există doar 2 căi pentru o recepție pasivă ideală și decentă. Puteți investi o sumă mai mare pentru a crea un venit pasiv sau puteți găsi acțiunile ideale cu o apreciere și dividende decente, în care să vă investiți banii în mod regulat și care vă vor aduce recompense de-a lungul anilor. Pentru majoritatea investitorilor, opțiunea 2 este mai realistă, pe care o vom detalia astăzi.
În acest moment, strategia este clară: găsiți companii prospere cu dividende și investiți în mod regulat.
Cu toate acestea, nu este o sarcină ușoară; piața este acum foarte volatilă și imprevizibilă în ceea ce privește inflația și ratele dobânzilor. Găsirea stocului ideal este destul de dificilă în acest moment și, prin urmare, trebuie să luăm în considerare asumarea unor riscuri pe umerii noștri, care ar putea da roade.
Iată trei acțiuni cu dividende interesante. Una dintre ele este o companie cu performanțe constante, care funcționează pe tot parcursul ciclului economic. Un alt joc de noroc este un joc pe cererea tot mai mare de date mobile care va dura ani și ani. Ultima este o tranzacție de inflație.
1 .Realty Income $Oeste un aristocrat al dividendelor cu performanțe constante
Dividend 4.11%
Realty Income $O este unul dintre aristocrații clasici ai dividendelor, un grup de elită de plătitori de dividende care au o istorie lungă de creștere a dividendelor în fiecare an. Realty Income $O dezvoltă proprietăți cu un singur chiriaș în baza unui contract de închiriere cu trei chirii nete care transferă majoritatea costurilor, cum ar fi taxele și asigurările, către chiriași. Aceste contracte de închiriere sunt, în general, pe termen lung și sunt prevăzute cu indexări automate ale chiriei.
Cele mai multe trusturi de investiții imobiliare (REIT) au avut probleme în timpul pandemiei COVID-19, deoarece multe întreprinderi s-au închis, iar chiriașii nu și-au putut plăti chiria. Majoritatea chiriașilor Realty Income $Oau fost considerați "afaceri esențiale" și li s-a permis să rămână deschise.
Când multe REIT-uri și-au redus dividendele în 2020, Realty Income $O și-a majorat dividendele de trei ori. La nivelul său actual, plătește un randament de 4,1%. Realty Income $O este un jucător atât de stabil, cu un model de afaceri solid, încât ar trebui să fie un element de bază în portofoliile investitorilor de venituri.
2. American Tower $AMT este o poveste de creștere pe termen lung
Dividend 2.18%
American Tower $AMT este un REIT de turnuri de telefonie mobilă și este un alt plătitor constant de dividende. American Tower $AMT construiește turnuri de telefonie mobilă și alte turnuri de semnalizare și apoi închiriază capacitatea acestor turnuri marilor companii de telecomunicații, companiilor de cablu și guvernelor. Aceste contracte de închiriere sunt, de obicei, pe termen lung și există bariere uriașe în calea intrării pe piață. Restricțiile zonale privind construcția de noi turnuri sunt greu de respectat, iar cele mai bune amplasamente sunt deja ocupate.
Cererea de date mobile este în continuă creștere, pe măsură ce telefoanele devin tot mai sofisticate. Potrivit unor studii, se așteaptă ca cererea de date mobile să crească cu 29% pe an în următorii șase ani. Lansarea 5G va însemna o creștere pe termen lung a volumului de date mobile și a utilizării turnurilor.
American Tower $AMT nu are venituri de top-line, deoarece reinvestește capital în afacere. La nivelurile actuale, randamentul dividendelor este de aproximativ 2,1%, însă American Tower $AMT are un istoric de creștere a dividendelor în fiecare trimestru din aprilie 2012. Acesta este un record incredibil de creșteri ale dividendelor.
3. Weyerhaeuser $WYeste un pariu pe inflație
Dividendul aici este de 1,8%.
Weyerhaeuser $WY este un REIT care deține și administrează terenuri forestiere în SUA și Canada. Prețurile lemnului au beneficiat de penuria din timpul pandemiei COVID-19, iar prețurile sunt încă ridicate, deși au scăzut puțin în acest an. Pentru o companie precum Weyerhaeuser $WY, inflația reprezintă un avantaj, deoarece costurile sale nu se modifică neapărat în funcție de prețul lemnului.
Weyerhaeuser $WY are o structură neobișnuită a dividendelor. Aceasta plătește un dividend trimestrial regulat care se dorește a fi sustenabil pe parcursul ciclului de preț al lemnului. În timpul unei expansiuni și când inflația este ridicată, profiturile vor fi mari; în timpul unei recesiuni, prețurile vor scădea și profiturile vor scădea. Pentru a răsplăti acționarii în vremuri bune, Weyerhaeuser plătește$WY un dividend suplimentar în fiecare an și, ocazional, un dividend special.
Anul trecut, Weyerhaeuser $WY a plătit un dividend trimestrial de 0,17 dolari pe acțiune, un dividend special de 0,50 dolari și tocmai a plătit un dividend suplimentar de 1,45 dolari (care a fost plătit în februarie pe baza câștigurilor din 2021).
- În total ,Weyerhaeuser $WYaplătit 2,63 dolari în dividende, ceea ce înseamnă un randament al dividendelor de aproximativ 6,6% la prețurile actuale.
- Având în vedere că inflația pare să fie prezentă pentru o vreme, Weyerhaeuser $WY ar trebui să fie un alt bun plătitor de dividende.
Concluzie
Combinarea acestor 3 companii ne oferă o combinație diversificată și plăcută cu un venit pasiv gras din dividende. Este adevărat că două dintre cele trei sunt orientate către sectorul imobiliar, dar ambele în direcții diferite. În mod clar, am cea mai mare înclinație către $O, deoarece îmi plac atât acțiunile cu dividende, cât și cele din REIT. Cu toate acestea, chiar în fundal se află $WY, care mă cucerește prin perspectivele sale și prin faptul că beneficiază de inflație, care se preconizează că va continua până în 2023, ceea ce ar fi un catalizator pentru creștere și câștiguri. Pe ultimul loc clasez $AMT, aici nu se pune problema de ce nu-mi place la fel de mult sau nu-mi place, dimpotrivă, acțiunea va beneficia de trecerea la rețelele 5G etc. Pur și simplu nu-mi plac atât de mult companiile de telecomunicații.
Vă rugăm să rețineți că nu este vorba de consultanță financiară. Fiecare investiție trebuie să treacă printr-o analiză amănunțită.