3 mari trucuri de investiții de la Peter Lynch, unul dintre cei mai mari investitori din toate timpurile

Peter Lynch este unul dintre cei mai mari investitori din toate timpurile, conducând fondul Magellan Fund la Fidelity și generând peste 29% randamente anuale în cei 13 ani în care a fost responsabil, retrăgându-se la vârsta de 46 de ani. El a fost intervievat de Fidelity în 2021 pentru a oferi înțelepciunea de care fiecare investitor ar putea beneficia. Iată trei idei cheie ale lui Peter Lynch care vă pot ajuta să vă regândiți și să vă îmbunătățiți stilul de investiții.

Investitorul Peter Lyncha dezvăluit 3 elemente de înțelepciune în materie de investiții.

Hack #1: Știi ce ai în proprietate

Peter Lynch vorbește despre cât de atenți sunt oamenii cu banii lor. El spune:

Publicul este atent când cumpără o casă, când cumpără un frigider, când cumpără o mașină. Vor munci ore întregi pentru a economisi o sută de dolari pe un bilet dus-întors. Vor da 5.000 sau 10.000 de dolari pentru o idee nebunească pe care au auzit-o în autobuz, iar asta este cu siguranță o problemă.

Investitorii de retail sunt adesea în căutarea "următorului lucru important" care i-ar putea speria și care i-ar putea face să piardă ceva (FOMO), așa că acționează în mod pripit și irațional. Dar o înțelegere superficială a acțiunilor pe care le dețineți vă poate lăsa în impas atunci când intervine volatilitatea. Cum vei ști ce să faci dacă acțiunile tale scad cu 10%, 20% sau 50%?

Lyncha spus că, dacă nu poți explica unui copil de ce deții o anumită acțiune în mai puțin de două minute, probabil că nu ar trebui să o deții în primul rând.

Hack nr. 2: Să știi când să vinzi o acțiune

În cele din urmă, volatilitatea va crea incertitudine. Peter Lynch a spus că în cei 13 ani în care a condus Magellan, piața bursieră a scăzut în nouă dintre acei ani. Cunoașterea diferenței dintre o acțiune deteriorată și o companie distrusă reprezintă linia de demarcație între a urmări în mod eronat o acțiune în scădere sau a profita de oportunități de cumpărare excelente.

A decide când să vinzi este exact același lucru ca și când să cumperi. Ai o poveste clară - de ce am cumpărat-o.

Când o afacere trece de la semi-corectă la mai bună la bună, cred că am ieșit. Vinzi o companie care a fost o poveste de creștere atunci când nu mai există loc de creștere. Când Taco Bell era doar în sudul Californiei, unde puteau să se ducă? Ei bine, s-au dus în centrul Californiei. Apoi au fost peste tot. Adică, este o poveste de 70 de ani.

Trebuie să definești când o companie se apropie de maturitate și atunci trebuie să pleci. Sau povestea se înrăutățește. Dacă povestea este intactă, rezistați.

Cu alte cuvinte, trebuie să aveți o teză de investiție pentru care dețineți acțiunile. Cunoașteți teza pe dinafară și pe dinăuntru, astfel încât să știți cum să reacționați la volatilitate atunci când aceasta apare. Vindeți pentru că teza dumneavoastră de investiție nu mai este solidă, nu pentru că prețul acțiunilor crește sau scade.

Hack #3: Eșecul este în regulă

În general, oamenilor nu le place să sufere, iar teama de a pierde bani poate fi o barieră în calea succesului pentru mulți investitori. Cunoaște-te pe tine însuți și, dacă nu poți supraviețui ideii că investiția în acțiuni este cu susul în jos, ar trebui să investești în schimb în fonduri indexate.

Nu trebuie să aveți întotdeauna "dreptate" pentru a face mulți bani pe piața bursieră. Peter Lynch spune:

S-ar putea să aveți dreptate de 5 sau 6 ori din 10 ori. Dar dacă câștigurile dvs. cresc de 4, 10 sau 20 de ori, se vor compensa cele în care ați pierdut 50%, 75% sau 100%.

Nu uitați că acțiunile pot scădea deocamdată, dar câștigătorii pot crește de mai multe ori valoarea lor inițială. Puteți alege zece acțiuni și nouă dintre ele să ajungă la zero. Cu toate acestea, dacă acel singur titlu crește de zece ori valoarea sa, ați ajuns la un profit în ciuda tuturor pierderilor. Gândirea dvs. se va schimba în bine odată ce veți realiza și accepta că pierderile fac parte din investiții.

Investitorii își dau adesea seama de ceea ce fac și aceasta este legătura comună între aceste trei sfaturi de investiții. Investițiile de succes necesită o mentalitate adecvată. Înțelegeți companiile în care investiți și concentrați-vă asupra motivului pentru care ați cumpărat acțiunile. Acceptați volatilitatea care însoțește investițiile și păstrați-vă calmul în perioadele de creștere și descreștere. Faceți aceste lucruri și veți avea mai multe șanse de succes de-a lungul vieții.

Dacă vă place acest tip de articol, nu ezitați să îmi dați follow ca să nu pierdeți nimic.