3 acțiuni care vor fi un blockbuster datorită creșterii ratelor dobânzilor

Ratele dobânzilor și creșterile acestora au fost un subiect fierbinte, mai ales în ultima vreme. Piața bursieră nu reacționează bine la această situație, ceea ce este de înțeles. Investitorii sunt îngrijorați de faptul că aceasta va reduce profiturile companiilor. Cu toate acestea, există și aici excepții. Să aruncăm o privire mai atentă la 3 acțiuni care ar putea beneficia semnificativ de creșterea ratelor dobânzilor.

1. Silvercrest Asset Management $SAMG

Silvercrest Asset Management oferă consultanță în gestionarea activelor pentru birourile de familie din Statele Unite. Aceste servicii includ consultanță financiară pentru persoane fizice și familii cu valoare netă mare și gestionarea fondurilor de investiții.

De la un an la altul, compania a câștigat 4,5%, în timp ce indicele S&P 500 a scăzut cu 21%. Motivul principal este că veniturile și câștigurile firmeinu sunt afectate în aceeași măsură de schimbările în condițiile economice sau valutare. În orice caz, aceste servicii sunt mai valoroase în aceste perioade. În plus, clienții firmei sunt mai feriți de acești factori decât alte segmente ale populației.

Un alt motiv pentru performanța superioară a Asset Management este faptul că creșterea ratei pe termen scurt este pozitivă, deoarece compania are o cantitate decentă de numerar și investiții pe termen scurt de gestionat pentru clienții săi. Astfel, aceasta obține randamente mai mari pentru acești bani, care se regăsesc direct în rezultatele financiare.

În plus, acțiunile sunt atractive datorită randamentului dividendelor de 3,8% și a raportului P/E viitor foarte scăzut de 8,8.

2. Humana $HUM

Humana este o companie de asigurări de sănătate cu sediul în Louisville, Kentucky. Compania și-a creat o nișă pe piață specializându-se în programe sponsorizate de guvern. Aproape toți membrii săi din domeniul sănătății provin din Medicare Advantage individual și de grup, Medicaid și din programul militar Tricare. Compania este, de asemenea, lider în ceea ce privește planurile autonome de medicamente cu prescripție medicală pentru persoanele în vârstă înscrise în sistemul tradițional Medicare. Compania oferă, de asemenea, alte servicii de asistență medicală, inclusiv servicii de îngrijire primară și servicii de gestionare a beneficiilor farmaceutice.

Huaman este bine poziționată pentru a se dezvolta în domeniul Medicare. Aceasta caută să consolideze acest lucru prin achiziții. Achizițiile sale de Family Physicians Group, Your Home Advantage, Curo și o participație în Kindred at Home au ajutat Humana să își consolideze prezența pe piața serviciilor de sănătate la domiciliu și de îngrijire a bolnavilor la domiciliu.

HUM are un raport P/E de 18,0, un raport P/S de 0,63 și un raport P/Cash de 11. Acestea sunt cifre destul de impresionante, având în vedere că societatea este pregătită să depășească performanța în acest mediu dificil. În plus, un bilanț puternic și o rezervă mare de lichidități vor proteja investitorii de o încetinire economică sau de creșteri ale ratelor.

3. Everest Re Group, Ltd. $RE

Everest Re Group, Ltd. este un reasigurător și asigurător în Statele Unite, Bermuda și pe piețele internaționale, majoritatea operațiunilor sale fiind desfășurate în Statele Unite. Compania este organizată în patru segmente: segmentul de reasigurare din SUA, segmentul internațional, segmentul Bermude și segmentul de asigurări. Printre produsele sale se numără o gamă de produse de reasigurare și asigurare de bunuri și de accidente.

Acțiunile de asigurări sunt, de asemenea, o alegere bună în condiții de volatilitate a pieței. În primul rând, afacerile lor sunt mult mai stabile, deoarece cererea de asigurări nu se schimbă prea mult. În plus, aceste companii au o mulțime de numerar pe care îl investesc în titluri pe termen scurt și astfel beneficiază de creșterea ratelor.

Nu este surprinzător faptul că acțiunile sunt mai performante cu o scădere de 2% de la începutul anului până în prezent, ceea ce este semnificativ mai bine decât scăderea de 21% a indicelui S&P 500 de la începutul anului până în prezent. În plus, analiștii de pe Wall Street prognozează o creștere a câștigurilor de 21,1% și o creștere a veniturilor de 19,6%.

Disclaimer: Aceasta nu este o recomandare de investiții, inspirată de analiza lui Jaimini Desai. Nu sunt un investitor profesionist.