Piața se corectează întotdeauna din când în când, nimeni nu poate face nimic în acest sens. Întrebarea este dacă sunteți pregătiți pentru asta. Pentru că, dacă nu, aceste 4 acțiuni sunt garantate să vă ajute.
Berkshire Hathaway
Într-o lume dominată de acțiuni de creștere, probabil că nicio companie nu a avut o performanță mai consistentă decât Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A)(NYSE:BRK.B) în decursul deceniilor, în comparație cu restul pieței.
Poate că Berkshire nu este un nume cunoscut, dar directorul său general miliardar, Warren Buffett, este cu siguranță. De când a preluat conducerea în 1965, Buffett a condus acțiunile de clasă A ale companiei sale (BRK.A) la un câștig mediu anual de peste 20%. În total, aceasta reprezintă un câștig total de aproximativ 3.800.000% în 57 de ani.
Unul dintre motivele principale pentru care Oracle of Omaha este un investitor de succes este faptul că firma sa se concentrează pe afaceri ciclice. Companiile ciclice prosperă atunci când economia merge bine și se luptă atunci când apare o recesiune. Buffett este pe deplin conștient de faptul că recesiunile durează, de obicei, între câteva luni și câteva trimestre. În schimb, perioadele de expansiune durează de obicei ani, dacă nu chiar decenii. Warren Buffett lasă timpul să-i fie aliat, jucând un joc simplu de cifre care funcționează în beneficiul investitorilor pe termen foarte lung.
Un alt secret nu prea evident din spatele performanței superioare a Berkshire Hathaway este venitul din dividende. În acest an, compania lui Buffett a încasat peste 5 miliarde de dolari în plăți, un randament de aproximativ 5% în raport cu cheltuielile. Acțiunile cu dividende sunt aproape întotdeauna profitabile și testate în timp. Acestea fiind spuse, Buffett și echipa sa au umplut portofoliul Berkshire cu afaceri de succes care pot face față tuturor fluctuațiilor economiei și pieței bursiere din SUA.
Walgreens Boots Alliance
Acțiunile companiilor din domeniul sănătății sunt, de obicei, un loc potrivit pentru a vă plasa banii în cazul unei scăderi a pieței. Acesta este motivul pentru care acțiunile lanțului de farmacii și ale companiei Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA ) ar fi o achiziție atât de inteligentă.
Indiferent cât de bine sau de prost merge economia americană sau cât de mult crește rata inflației de la an la an, oamenii nu pot alege când se îmbolnăvesc sau ce boală au. Acest lucru înseamnă că cererea de medicamente eliberate pe bază de rețetă, dispozitive medicale și servicii de îngrijire a sănătății tinde să rămână stabilă în orice mediu economic.
Ceea ce face ca Walgreens să fie atât de interesantă este strategia sa de creștere în mai multe puncte, axată pe marje mai mari și pe rate de creștere organică mai rapide. Pentru a crește marjele, compania și-a redus cheltuielile anuale de exploatare cu peste 2 miliarde de dolari, cu un an fiscal înainte de termen.
Pentru a-și spori rata de creștere organică, Walgreens cheltuiește agresiv pentru două inițiative cheie. În primul rând, promovează în mod activ vânzările directe către consumatori. Deși magazinele de cărămidă și mortar vor reprezenta cea mai mare parte a vânzărilor companiei, vânzările online reprezintă o modalitate ușoară de a crește creșterea organică pe măsură ce consumatorii își schimbă obiceiurile de cumpărare.
În al doilea rând, Walgreens a încheiat un parteneriat cu VillageMD și a investit în VillageMD pentru a deschide până la 600 de clinici cu servicii complete în peste 30 de piețe din SUA până în 2025. Aceste clinici cu personal medical pot fi folosite pentru a atrage clienții repetați către farmaciile cu marje mai mari ale companiei.
Palo Alto Networks
O altă acțiune extrem de inteligentă de cumpărat în eventualitatea unei scăderi a pieței este compania de securitate cibernetică și de creștere Palo Alto Networks (NASDAQ:PANW).
Dacă ați observat o temă în această listă, aceasta este că sectoarele și industriile foarte defensive sunt un loc inteligent în care să vă plasați banii în cazul unei corecții. Securitatea cibernetică este o tendință de creștere constantă cu două cifre care a devenit o necesitate de bază pentru întreprinderile de toate dimensiunile care au o prezență online sau în cloud. Hackerilor și roboților pur și simplu nu le pasă dacă Wall Street are o zi grea.
Există două motive cheie pentru care Palo Alto este o poveste de creștere atât de impresionantă. În primul rând, trece printr-o transformare a afacerii care pune accentul pe serviciile de abonament. În timp ce compania continuă să vândă produse firewall fizice, serviciile de abonament oferă marje mai bune pe termen lung și venituri mai puțin plate. În timp, un procent mai mare din veniturile totale va proveni din aceste canale cu marje mai mari.
Un alt factor important în creșterea Palo Alto a fost reprezentat de numeroasele achiziții. Conducerea nu se teme să utilizeze capitalul pentru a-și extinde portofoliul de produse sau pentru a-și lărgi grupul de clienți potențiali. Aceste achiziții au fost esențiale pentru a ajuta Palo Alto să ajungă la noi întreprinderi mici și mijlocii.
Bank of America
A patra și ultima companie care ar fi una dintre cele mai inteligente acțiuni de cumpărat într-o perioadă de scădere a pieței este gigantul bancar Bank of America (NYSE:BAC).
Acțiunile bancare precum BofA sunt foarte ciclice. Deși ocazional se pot lăsa prinși în emoții pe termen scurt care cântăresc acțiunile, în timp, aceștia beneficiază enorm de pe urma expansiunii naturale a economiei americane și mondiale. Acest lucru permite investitorilor răbdători în acțiuni ale băncilor mari să își construiască în mod constant averea în timp. Nu este surprinzător faptul că Bank of America este a doua cea mai mare participație a lui Warren Buffett.
Ceea ce face ca Bank of America să fie o achiziție ideală în acest moment (și dacă piața continuă să scadă) este viitoarea schimbare a politicii monetare a Rezervei Federale. În condițiile în care inflația din SUA a atins în ianuarie un nivel record al ultimilor 40 de ani, banca centrală a țării nu are altă soluție decât să înceapă să majoreze agresiv ratele dobânzilor. Nicio acțiune bancară nu este la fel de sensibilă la ratele dobânzilor ca acțiunile BofA. În raportul său de sfârșit de an, compania a declarat că o deplasare paralelă de 100 de puncte de bază a curbei de randament a ratei dobânzii ar crește veniturile nete din dobânzi cu aproximativ 6,5 miliarde de dolari. Cu alte cuvinte, cu cât inflația devine o problemă mai mare, cu atât este mai probabil ca BofA să înregistreze o creștere mare a profitului.
Așa cum am mai subliniat, eforturile digitale ale Bank of America dau roade. În ultimii trei ani, a adăugat 5 milioane de noi clienți digitali activi, iar numărul total de vânzări de credite finalizate online sau prin intermediul aplicației sale a crescut de la 31% la 49%. Este mult mai convenabil pentru clienți să facă tranzacții digitale decât în persoană sau prin telefon. Pe măsură ce consumatorii fac această tranziție digitală, BofA și-a consolidat unele dintre sucursale și și-a redus costurile.