ETF-urile reprezintă una dintre cele mai simple modalități de a investi pe piață. Acestea sunt, de asemenea, mai sigure decât acțiunile individuale, datorită diversificării și costurilor reduse. În acest articol, sunt prezentate 9 ETF-uri considerate de analiști ca fiind printre cele mai bune.
Potrivit Bursei de Valori din New York, totalul activelor gestionate în fondurile tranzacționate la bursă din SUA va fi de peste 7.200 de miliarde de dolari la sfârșitul anului 2021. Potrivit lui DJ Tierney - senior portfolio strategist la Charles Schwab Asset Management, o parte din motivul popularității acestei clase de active este că
"În multe cazuri, ETF-urile oferă modalități ieftine de a obține o diversificare reală a portofoliului"
ETF-urile reprezintă, de asemenea, o modalitate bună pentru investitori de a se concentra pe anumite segmente ale pieței. Karen Veraa - șefa departamentului iShares Fixed Income Strategy, spune că ETF-urile oferă investitorilor "o expunere foarte precisă la piață, dar cu costuri reduse".
Iată nouă ETF-uri de top pe care să le cumpărați.
- Schwab U.S. TIPS ETF(SCHP)
- Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)
- Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB)
- Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)
- iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF(AGG)
- Vanguard Small-Cap Value ETF(VBR)
- Vanguard Real Estate ETF(VNQ)
- Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)
1. Schwab U.S. TIPS ETF $SCHP
Titlurile de trezorerie protejate împotriva inflației (Treasury Inflation Protected Securities sau TIPS) sunt concepute pentru a oferi investitorilor protecție împotriva inflației.
"Investitorii tind să fie mai puțin conștienți de categoria TIPS, dar SCHP este o modalitate foarte simplă de a accesa această piață." Acest ETF este cea mai cuprinzătoare reprezentare a întregii piețe TIPS care poate fi achiziționată pentru o singură acțiune".
Morningstar acordă fondului SCHP un rating de aur pentru analiști, cel mai înalt rating al companiei. Ratingurile analiștilor Morningstar Gold, Silver, Bronze, Neutral și Negative sunt orientate către performanța viitoare. SCHP are, de asemenea, un rating Morningstar de patru stele din cinci, care măsoară performanța trecută a ETF-ului. SCHP are o rată a cheltuielilor de 0,05%, ceea ce înseamnă că pentru fiecare 10.000 de dolari investiți, plătiți anual doar 5 dolari în comisioane de administrare.
2. Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)
Potrivit lui Rich Powers - șeful departamentului de gestionare a produselor ETF și a indicilor de la Vanguard, ETF-urile Vanguard se disting prin faptul că oferă investitorilor persoane fizice oferte cu costuri reduse, care își urmăresc bine indicii de referință. VXUS este un fond internațional administrat pasiv care urmărește performanța indicelui FTSE Global All Cap ex US, un indice ponderat în funcție de capitalizarea pieței care încearcă să imite performanța companiilor din afara SUA de pe piețele dezvoltate și emergente. Această strategie oferă investitorilor o modalitate bună de diversificare cu expunere internațională. Fondul a fost lansat în ianuarie 2011 și are un rating de aur și trei stele de la Morningstar. Fondul VXUS are o rată a cheltuielilor de 0,08%
.
3. Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB)
Potrivit lui Powers, această ofertă a fost "incredibil de disruptivă" pentru industrie. VTEB urmărește indicele său de referință , care este un segment de investiții de calitate al pieței de obligațiuni municipale din SUA, așa cum este definit de indicele S&P National AMT-Free Municipal Bond Index. Powers spune că acest lucru permite VTEB să urmărească îndeaproape indicele său de referință fără ca participațiile sale să aibă o pondere "unu la unu". Acest fond administrat pasiv are o rată a cheltuielilor de 0,06%. VTEB are, de asemenea, un randament mediu anual de 3,49% de la înființare, în 2015, în timp ce indicele său de referință a avut un randament de 3,52% în aceeași perioadă. VTEB are un rating de aur din partea Morningstar. Lan Anh Tran, analist asociat la Morningstar, a declarat că fondul "oferă un portofoliu larg de obligațiuni municipale scutite de impozit cu grad de investiție la un preț atractiv".
4. Vanguard Total Stock Market ETF $VTI
Ben Johnson - director de cercetare globală ETF la Morningstar, spune că VTI este un instrument ideal.
"pentru investitorii care doresc un fond unic pentru expunerea la piața americană"
Fondul VTI a fost lansat de Vanguard în 2001. Fondul urmărește să reproducă compoziția pieței bursiere americane, iar printre principalele sale dețineri se numără toate companiile megacap , cum ar fi Apple Inc. $AAPL, Microsoft Corp. $MSFT, Alphabet Inc. $GOOG și Amazon.com Inc. $AMZN .
Tran, care acordă fondului un rating de aur, spune: "Eforturile de proprietate activă ale Vanguard pentru strategia sa de acțiuni pasive au un potențial semnificativ".
VTIare unrandament mediu anual pe viață de 9,04%, comparativ cu indicele său de referință, care a avut un randament mediu anual de 9,06% în aceeași perioadă. VTI este un fond administrat pasiv, cu un raport de cheltuieli de 0,03%, care este semnificativ mai mic decât raportul mediu de cheltuieli de 0,81% pentru fonduri similare.
5. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF $AGG
Cu peste 800 deETF-uri gestionate la nivel global, iShares are una dintre cele mai largi oferte de ETF-uri din industrie. Iar AGG, care a fost lansat în 2003, este una dintre cele mai vechi oferte iShares cu venit fix. Este, de asemenea, cel mai mare ETF cu venit fix din lume, cu active totale de aproximativ 90 de miliarde de dolari. Fondul are o rată netă a cheltuielilor de 0,04%, ceea ce îl face unul dintre cele mai ieftine moduri de a obține expunere la obligațiuni. Fondul urmărește indicele Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index.
În plus, analistul Neal Kosciulek de la Morningstar consideră că AGG
"un fond excelent de obligațiuni cu grad de investiție care se mândrește cu comisioane mici și un portofoliu conservator."
6. Vanguard Small-Cap Value ETF $VBR
Spre deosebire de celelalte ETF-uri Vanguard de pe această listă, care sunt indexate la o mare parte a pieței globale, VBR acoperă un segment mai restrâns. Indicele de referință al fondului VBR este legat de acțiunile de valoare cu capitalizare mică prin intermediul indicelui de referință CRSP U.S. Small-Cap Value Index. Acest fond administrat pasiv are un rating de cinci stele și aur de la Morningstar.
"Diversificarea largă a fondului VBR ajută la amortizarea impactului companiilor care s-au dovedit a fi demne de multiplii lor modești."
Randamentul mediu anual al fondului VBR de la înființarea sa în 2004 este de 9,55%, în timp ce indicele său de referință a avut un randament de 9,56%. Raportul de cheltuieli al VBR este de 0,07%, semnificativ mai mic decât cel al fondurilor similare, care plătesc comisioane în medie de 1,16%.
7. Vanguard Real Estate ETF $VNQ
VNQ, are un raport de cheltuieli de0,12% față de raportul mediu de cheltuieli al fondurilor similare de 1,08%. Acest fond administrat pasiv urmărește indicele MSCI U.S. Investable Market Real Estate 25/50. VNQ urmărește acest indice investind în principal în acțiuni emise de trusturi de investiții imobiliare. Această strategie a dus la un randament mediu anual de 9,79% pentru VNQ de la înființarea sa în 2004, în timp ce indicele său de referință a avut un randament de 9,81% în aceeași perioadă. Portofoliul VNQ, ponderat în funcție de capitalizarea pieței și cheltuielile foarte mici, ar trebui să facă dificilă depășirea performanței pe termen lung."
8. Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)
Unportofoliu solid și cu costuri reduse de fonduri de creșterea dividendelor de înaltă calitate. Indicele de referință pentru acest fond administrat pasiv este S&P U.S. Dividend Growers Index. Acest indice este alcătuit din companii americane care și-au majorat constant dividendele timp de cel puțin 10 ani consecutivi, excluzând primele 25% dintre companiile de pe listă. Iar VIG a urmărit destul de îndeaproape acest indice. De la înființarea sa în 2006, ETF-ul a avut un randament de 10,4%, în timp ce indicele a avut un randament de 10,52% în aceeași perioadă. Rata cheltuielilor VIG este de 0,06%, comparativ cu o rată medie a cheltuielilor de 0,81% pentru fonduri similare.
9. Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)
Spre deosebire de alte fonduri care caută acțiuni cu dividende mari, SCHD spune că se concentrează pe durabilitatea și calitatea indicatorilor care stau la baza plății acestor dividende. Acest lucru îi poate ajuta pe investitori să evite "capcana valorii" dividendelor, în care randamentele ridicate ale dividendelor îi determină pe investitori să se orienteze către companii neperformante. SCHD urmărește indicele Dow Jones U.S. Dividend 100. Acest indice utilizează o strategie cvadruplă de urmărire a acțiunilor americane cu randamente ridicate ale dividendelor, în funcție de raportul dintre fluxul de numerar și datoria totală, randamentul capitalului propriu, creșterea istorică a dividendelor pe cinci ani și randamentul indicat al dividendelor în prezent. Fondul are o rată a cheltuielilor de numai 0,06%. Fondul are un rating de cinci stele și de argint din partea Morningstar.
https://www.youtube.com/watch?v=hf3ayoWjHR4
Eu personal investesc în mai multe fonduri și nu doar pentru începători, consider că sunt o alegere excelentă. Dintre aceste 9, îmi plac foarte mult VNQ, VIG și chiar SCHD.