Cred că știm cu toții că, indiferent de ce fel de criză sau declin a existat pe piață în istorie, majoritatea oamenilor și investitorilor au recurs la investiții în aur. Pentru că puține investiții au fost capabile să egaleze aurul în popularitate ca acoperire împotriva aproape oricărui necaz, de la inflație, la șocuri economice sau fluctuații valutare, până la război. care sunt modalitățile de a investi în aur și dacă merită? Despre asta scriu în articolul de astăzi.
Când vă gândiți la investiții în aur, probabil că toată lumea se gândește la aurul fizic, sub formă de monede și lingouri, dar ar fi o greșeală să vă limitați la această opțiune.
Alternativele la investiția în aur includ:
- Achiziționarea de acțiuni la companiile miniere
- Cumpărarea de ETF-uri care tranzacționează cu aur
- Tranzacționarea opțiunilor și a contractelor futures
Cum să investești în aur fizic
În ceea ce privește aurul fizic, veți interacționa de obicei cu comercianți din afara firmelor de brokeraj tradiționale și va trebui probabil să plătiți pentru depozitare și să obțineți o asigurare pentru investiția dumneavoastră. Cele trei modalități principale de a investi în aur fizic sunt: lingouri, monede și bijuterii.
1. Lingouri de aur
- Când majoritatea oamenilor se gândesc la investiții în aur, se gândesc la lingouri de aur - lingouri de aur închise într-un seif.
- Lingourile de aur se prezintă sub formă de lingouri de diferite greutăți. Cel mai adesea sunt disponibile sub formă de batoane cu o greutate cuprinsă între 1 și 10 uncii.
- Din cauza prețului ridicat al lingourilor de aur, este deosebit de important să apelați la un comerciant de încredere și să plătiți pentru livrare - cu asigurare - sau să plătiți suplimentar pentru a le depozita într-un seif mare sau într-o cutie de valori.
- Dacă vă decideți să investiți în lingouri de aur, este o idee bună să urmăriți prețurile curente ale aurului pentru a putea alege momentul potrivit pentru a cumpăra - majoritatea dealerilor își actualizează prețurile pe baza prețurilor curente la vedere.
2. Monede de aur
- Monedele de aur cântăresc, de obicei, una sau două uncii, dar sunt disponibile și monede de jumătate de uncie și de un sfert de uncie.
- Cele mai comune monede sunt monede de colecție, cum ar fi Krugerrands sud-africane, Maple Leafs canadiene și Gold Eagles americane. Unii comercianți vând, de asemenea, piese goale și monede deteriorate sau uzate.
- Cu toate acestea, este posibil ca prețurile monedelor de aur să nu reflecte pe deplin conținutul lor de aur. Monedele de colecție dezirabile se tranzacționează adesea cu o primă.
- Este posibil să găsiți oferte mai bune la monede de aur la colecționarii locali sau la casele de amanet, dar chiar și în acest caz este de obicei mai sigur să cumpărați de la un comerciant licențiat de renume.
3. Bijuterii din aur
- De asemenea, puteți opta pentru a cumpăra aur pe care îl puteți purta - în bijuterii din aur. Cu toate acestea, această investiție implică multe riscuri pe care o investiție în aur pur nu le implică.
- Trebuie să fiți atenți atunci când cumpărați bijuterii, deoarece nu toate bijuteriile la mâna a doua sunt vândute de comercianți de încredere. Autenticitatea nu contează doar pentru dumneavoastră, ci și pentru oricine încearcă să revândă bijuteriile. De aceea, este foarte important să cumpărați bijuterii de investiții de la un comerciant de încredere și să obțineți cât mai multă documentație posibil.
- De asemenea, veți plăti o anumită marjă de profit în funcție de compania care a proiectat și fabricat bijuteriile. Aceasta poate varia de la 20% până la mai mult de trei ori valoarea brută a metalului prețios.
- De asemenea, trebuie să vă interesați de puritatea bijuteriilor sau de procentul de aur. Puritatea aurului este calculată în funcție de carate, 24 de carate reprezentând 100% aur. O puritate mai mică reduce valoarea de topire a bijuteriilor dumneavoastră sau valoarea componentelor brute ale bijuteriilor dacă acestea ar fi fost topite în aur pur.
Cumpărarea de acțiuni la minerii de aur
Investiția în acțiuni ale companiilor care extrag, rafinează și comercializează aur este mult mai ușoară decât cumpărarea de aur fizic. Puteți investi în companii miniere de aur folosind contul dvs. de brokeraj și nu trebuie să vă "faceți griji" pentru nimic altceva.
CELE MAI POPULARE ACȚIUNI DIN ACEST SECTOR:
- Newmont Corp. $NEM - Newmont este cea mai mare companie minieră auriferă din lume, cu sediul în Colorado. Exploatează mine în America de Nord și de Sud și în Africa.
- Barrick Gold Corp. $GOLD - Acest gigant al mineritului aurifer are sediul central în Toronto și operează în 13 țări.
- Franco-Nevada Corp. $FNV - Franco-Nevada nu deține nicio mină de aur. În schimb, cumpără drepturi de redevență de la alți mineri de aur.
https://twitter.com/INN_Gold/status/1499758256281030658
Este important de reținut că acțiunile companiilor aurifere sunt corelate cu prețul aurului, dar se bazează și pe elemente fundamentale legate de rentabilitatea și costurile curente ale fiecărei companii.
Acest lucru înseamnă că investiția în companii individuale din sectorul aurifer implică riscuri similare cu investiția în orice altă acțiune. Acțiunile individuale pot prezenta un anumit grad de volatilitate și nu vă oferă același nivel de siguranță ca fondurile diversificate.
Cumpărarea de ETF-uri de aur și fonduri mutuale de aur
Investițiile în ETF-uri și fonduri mutuale de aur vă pot oferi o expunere la stabilitatea pe termen lung a aurului, oferind în același timp mai multă lichiditate decât aurul fizic și o mai mare diversificare decât acțiunile individuale de aur.
--> ETF-urile de aur sunt fonduri indexate, gestionate pasiv, care urmăresc tendințele din industrie sau prețul aurului folosind contracte futures sau opțiuni.
1. SPDR Gold Shares ETF $GLD - deține aur fizic și certificate de depozit, iar prețul său urmărește prețul aurului fizic.
2. VanEck Vectors Gold Miners ETF $GDX - un fond administrat pasiv care urmărește un coș de acțiuni al companiilor implicate în extracția și rafinarea aurului.
-->Fondurile mutuale de aur sunt gestionate în mod activ de investitori profesioniști. Aceste fonduri au ca obiectiv depășirea performanțelor fondurilor indexate gestionate pasiv. În schimb, aceștia percep rate de cheltuieli relativ ridicate.
- Franklin Templeton Gold
- Fondul Metale prețioase
Trebuie să ne amintim că, la fel ca în cazul acțiunilor aurifere, nu cumpărăm aur, ci doar hârtii care, teoretic, sunt susținute de datorii sau acțiuni ale companiilor miniere sau contracte futures și de opțiuni pe aur fizic. Acest lucru înseamnă că valoarea fondurilor mutuale și a ETF-urilor din aur poate să nu corespundă cu prețul de piață al aurului, iar aceste investiții pot să nu fie la fel de performante ca aurul fizic.
https://www.youtube.com/watch?v=QqJWnu4QgOs
Futures și opțiuni ca investiții în aur
Dintretoate modalitățile de a investi în aur, tranzacționarea contractelor futures sau a opțiunilor, o formă de investiție speculativă, este cea mai riscantă. Contractele futures și opțiunile sunt instrumente derivate, ceea ce înseamnă că valoarea lor se bazează în întregime pe prețul activului suport.
- Uncontract futures este un acord de cumpărare sau vânzare a unui titlu de valoare la un preț stabilit la o anumită dată, indiferent de condițiile curente ale pieței.
- Uncontract de opțiune este un acord care vă oferă opțiunea de a cumpăra sau de a vinde un titlu de valoare dacă acesta atinge un anumit preț la sau înainte de o anumită dată.
Pentru ainvesti în contracte futures sau opțiuni, aveți nevoie de un cont la un broker online care oferă aceste instrumente. Odată ce v-ați deschis un cont de brokeraj pentru a tranzacționa opțiuni sau contracte futures, le puteți cumpăra și vinde direct prin intermediul platformei. Majoritatea platformelor percep un comision pentru toate tranzacțiile cu opțiuni și contracte futures, care variază în funcție de numărul de contracte pe care le cumpărați sau le vindeți.
Vă rugăm să rețineți: (Persoanele care aleg să investească în aur prin intermediul opțiunilor sau al contractelor futures trebuie să își monitorizeze în mod activ deținerile, astfel încât să poată vinde, reînnoi sau exercita opțiunile înainte ca acestea să expire. În plus, fiecare dintre aceste opțiuni implică, în mod normal, un anumit grad de îndatorare, astfel încât investitorii care le folosesc în mod excesiv și înregistrează pierderi pe piață își pot vedea pierderile crescând rapid).
Ar trebui să investești în aur
Dacă sunteți îngrijorat de inflație și de alte calamități, aurul vă poate oferi un refugiu sigur pentru investiții. Deși poate fi la fel de volatil ca și acțiunile pe termen scurt, pe termen foarte lung, aurul își păstrează valoarea în mod remarcabil.
În funcție de preferințele dumneavoastră și de apetitul pentru risc, puteți alege să investiți în aur fizic, în acțiuni aurifere, în ETF-uri și fonduri mutuale de aur sau în contracte speculative futures și de opțiuni. Indiferent de forma de aur pe care o alegeți, majoritatea consilierilor recomandă să nu alocați mai mult de 10% din portofoliul dumneavoastră la aur.
Aurul pare a fi un lucru sigur și stabil în ceea ce privește păstrarea valorii banilor dumneavoastră și a dovedit acest lucru pe termen lung, așa că aș lua în considerare cu siguranță o parte din fondurile dumneavoastră ca opțiune de investiție. Personal, deocamdată nu folosesc niciuna dintre metodele de investiție, dar cu siguranță mă voi gândi la asta în viitor.