În ciuda faptului că inflația se află la cel mai ridicat nivel din ultimii 40 de ani, există domenii ale pieței în care aceste pierderi pot fi combătute. Unul dintre aceste domenii este reprezentat de ETF-urile de dividende, care pot oferi investitorilor un mijloc de a genera venituri regulate din investițiile în acțiuni fără a fi nevoiți să se folosească de capitalul lor. Vom arunca o privire la cele mai bune dintre ele aici.
Mulți investitori caută oportunități de a ține pasul cu inflația sau de a o învinge, iar una dintre cele mai bune modalități de a face acest lucru este să investească în aceste ETF-uri (deși dividendele mari pot veni cu riscuri). Fiecare dintre aceste fonduri are un randament al dividendelor de peste 5%.
1. Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF $QYLD
QYLD este un fond administrat pasiv care urmărește să egaleze randamentele indicelui Cboe Nasdaq-100 BuyWrite.
Acest indice utilizează o strategie de contracte de opțiuni pentru a se proteja împotriva pierderilor din indicele Nasdaq-100 și are o rată a cheltuielilor de 0,6%, adică 60 de dolari pentru fiecare 10.000 de dolari investiți anual.
https://www.youtube.com/watch?v=TRBytIQfPA8
Fondul are un rating de patru stele de la Morningstar, pe baza performanțelor anterioare - din cinci posibile. În plus, Fondul QYLD are un rating de rentabilitate totală de patru din cinci de la Lipper, un rating de consistență a rentabilității de patru din cinci, un rating de conservare de cinci din cinci și un rating de cheltuieli de cinci din cinci. Singurul element care îi lipsește pe scala Lipper este eficiența fiscală, care este de doar unu din cinci. Cu un randament pe 12 luni de 11,5%, plățile QYLD se situează la capătul superior al ETF-urilor cu dividende.
2. ETF Global X MLP $MLPA
Un alt instrument tradițional de acoperire împotriva inflației, MLPA este un fond administrat pasiv, legat de indicele de referință Solactive MLP Infrastructure.
Acest indice include societăți în comandită simplă importante din industria energetică care operează conducte, instalații de depozitare și alte active midstream.
Randamentul dividendelor fondului este de 7,9%, depășind rata medie a inflației de anul trecut de 4,7%. ETF-ul are un rating de două stele din partea Morningstar și are un rating de două din cinci în ceea ce privește randamentul total, consistența și eficiența fiscală din partea Lipper. De asemenea, Lipper acordă ETF-ului o notă de unu din cinci în ceea ce privește capacitatea de conservare a capitalului pe toate piețele. Cu toate acestea, fondul păstrează un rating de cinci din cinci din partea Lipper în zona cheltuielilor, având o rată a cheltuielilor de 0,46%.
3. Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF $VNQI
ETF-ul cu cel mai mare randament acoperit în prezent de analiștii de la Morningstar are un rating Morningstar Bronze. Acest fond administrat pasiv, care urmărește indicele de referință S&P Global ex-U.S. Property Index, deține proprietăți imobiliare în peste 30 de țări.
În ceea ce privește randamentul dividendelor, strategia VNQI dă roade. Fondul are un randament de 6,7%. În plus, la fel ca multe alte fonduri Vanguard, VNQI are o rată de cheltuieli redusă, de doar 0,12%.
4. WisdomTree Emerging Markets High Dividend ETF $DEM
Unfond administrat pasiv care urmărește indicele WisdomTree Emerging Markets High-Yielding Equity Index, cu un randament de 5,7% pentru . Acest fond are două stele și un rating neutru din partea Morningstar. Rata cheltuielilor este de 0,63%.
Acest indice se bazează pe acțiuni care plătesc dividende din 17 piețe emergente diferite, inclusiv Brazilia, Chile, China, Republica Cehă, Ungaria, India, Indonezia, Coreea și Malaezia.
5. iShares Edge MSCI Multifactor International ETF $INTF
Cu un rating Morningstar de argint, INTF are cel mai mare rating al analiștilor Morningstar din această listă. Randamentul este de 5,6%.
Analistul principal al Morningstar, Daniel Sotiroff, spune că INTF "este un fond cu un preț competitiv și un portofoliu bine construit".
Acest fond administrat pasiv calculează un scor pe baza a patru factori diferiți pentru fiecare acțiune din indicele MSCI World ex U.S., un indice axat pe acțiuni cu capitalizare mare și medie din 22 de piețe dezvoltate din afara SUA. Scorul se bazează pe expunerea fiecărei acțiuni la valoare, impuls, calitate și dimensiune. Apoi, ETF-ul își maximizează expunerea la acțiunile cu cel mai mare scor general. INTF are o rată a cheltuielilor relativ scăzută de 0,3%.
6. VanEck Vectors J.P. Morgan J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF $EMLC
EMLC este un ETF de obligațiuni administrat pasiv care urmărește indicele global de bază JPMorgan GBI-EM. Acest indice include obligațiuni guvernamentale de pe piețele emergente.
Iar această strategie aduce cu ea un dividend bogat. Randamentul dividendelor sale este de 5,2%. Dacă ne uităm la performanțele anterioare, EMLC are un rating de trei stele din partea Morningstar, despre care analistul Neal Kosciulek spune că se datorează faptului că "fondul s-a luptat să urmărească îndeaproape indicele de referință, ceea ce i-a îngreunat performanța". Cu toate acestea, randamentul asigură un venit garantat, iar investitorii care doresc să se diversifice în afara investițiilor și acțiunilor americane pot găsi o anumită valoare în această strategie. EMLC are o rată a cheltuielilor de 0,3%.
7. iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF $USHY
USHY este un fond administrat pasiv care urmărește indicele de referință ICE BofA Merrill Lynch U.S. High Yield Constrained Index. Acest indice urmărește performanța obligațiunilor corporative americane cu randament ridicat.
Kosciulek numește USHY "o alegere decentă pentru expunerea pasivă la piața obligațiunilor cu randament ridicat".
Dacă ne uităm la performanțele anterioare, strategia fondului a dat rezultate bune. USHY are un rating de patru stele din partea Morningstar pentru performanțele anterioare. Randamentul dividendelor este de 5,2%. Fondul are, de asemenea, o rată de cheltuieli atractivă de doar 0,15%.
ETF-urile pot oferi diversificarea necesară și pot reduce riscul, motiv pentru care o mulțime de strategii de investiții se concentrează pe ETF-uri, iar prin faptul că sunt plătitoare de dividende, acestea ne pot oferi, de asemenea, intrări de numerar interesante.