Dividende și creștere în același timp: cele mai interesante 3 companii financiare
Serviciile financiare reprezintă o parte esențială a economiei americane, cu o valoare de aproape 2 trilioane de dolari. Acest sector este un loc ideal pentru investiții pe termen lung. La urma urmei, America nu ar fi devenit miracolul economic care este astăzi fără sistemul său financiar robust și inovator.
Cei care caută dividende nu trebuie să sacrifice potențialul de creștere pentru un venit pasiv. Așadar, iată trei companii de calitate, cu un istoric al randamentelor pieței, pe care le puteți deține timp de decenii.
Visa $V-1.1%
Visa
VCardurile de plată sunt un mod de viață în SUA. Conform studiului realizat de The Motley Fool, nouă din 10 americani au cel puțin un card de debit și opt au cel puțin un card de credit. Visa este principala rețea de plăți atât în SUA, cât și la nivel mondial. Modelul de afaceri al companiei este ingenios; aceasta câștigă o mică taxă de fiecare dată când cineva plătește cu un card sau un portofel digital care poartă sigla Visa.
Oamenii din întreaga lume se îndepărtează din ce în ce mai mult de numerar, ceea ce a alimentat creșterea Visa timp de decenii. Anul trecut, compania a generat venituri de 32,7 miliarde de dolari pentru un volum de plăți de 12,3 trilioane de dolari. Dar povestea nu se încheie aici. Cercetătorii se așteaptă ca volumul plăților să crească cu trilioane de dolari în următorii ani, în special pe piețele emergente. Aceasta este o veste bună pentru Visa datorită extinderii sale globale.
Dividendele Visa au o putere extraordinară. Acesta a crescut în medie cu 18% pe an în ultimul deceniu și se află pe o linie de creștere de 16 ani care a început la IPO. Creșterea necesară pentru a susține o creștere atât de rapidă a dividendelor oferă, de asemenea, randamente excelente ale investițiilor. Acțiunile Visa au depășit cu ușurință indicele S&P 500 pe durata de viață a companiei. Tendințele de creștere ale plăților fără numerar și o rată modestă de plată a dividendelor de 22% ar trebui să facă din Visa un creator de bogăție de încredere pentru mulți ani de acum înainte.
Jack Henry & Associates $JKHY+0.8%
Un grup mic de megabănci domină sectorul financiar, dar peste 4.000 de bănci mici și mijlocii și cooperative de credit joacă un rol-cheie în economia SUA. Jack Henry & Associates oferă o varietate de servicii de procesare a plăților, software și soluții tehnologice pentru aceste bănci, care, de obicei, nu dispun de resursele necesare pentru a dezvolta o tehnologie internă competitivă. Produsele Jack Henry & Associates, care sunt esențiale pentru operațiunile băncilor, creează venituri stabile și avantaje competitive.
Creșterea dividendelor companiei este o dovadă a rezilienței sale. Jack Henry & Associates a plătit și și-a majorat dividendele timp de 34 de ani consecutivi, ceea ce înseamnă că le-a majorat în timpul COVID-19 și al Marii Recesiuni din 2008-2009, fără îndoială cel mai dificil mediu bancar de după anii 1930. Managementul prudent al companiei merită credit pentru acest lucru. Compania menține o rată conservatoare de plată a dividendelor de aproximativ 40% și are foarte puține datorii.
Jack Henry & Associates nu este o companie explozivă, dar creșterea sa constantă se adaugă. Acțiunile companiei au depășit indicele S&P 500 timp de mai multe decenii. Analiștii se așteaptă la o creștere a veniturilor pe termen lung în procente de o singură cifră, ceea ce va continua să alimenteze creșterea viitoare a dividendelor.
BlackRock $BLK+1.3%
BlackRock, Inc.
BLKInvestitorii pot fi siguri că BlackRock va exista atâta timp cât va exista sistemul financiar global. BlackRock este cea mai mare firmă de administrare a investițiilor din lume, cu peste 10 trilioane de dolari în active în administrare. Aceasta oferă servicii de consultanță și produse de investiții, inclusiv fonduri proprii, care sunt specialitatea sa.
Fondurile BlackRock dețin participații importante în multe dintre cele mai importante companii din lume. Este important să rețineți că aceste participații sunt deținute de fondurile BlackRock, nu de compania în sine. Cu alte cuvinte, acestea sunt investiții în numele clienților BlackRock care și-au plasat banii în aceste fonduri.
BlackRock câștigă bani dintr-o varietate de comisioane, de la o parte din activele gestionate la serviciile furnizate. Recesiunile pieței pot afecta firma; investitorii speriați care retrag fonduri și scăderea valorii activelor cauzează uneori probleme. Cu toate acestea, la fel ca indicele S&P 500, BlackRock încă își revine și se ridică la noi înălțimi. Acest lucru asigură, în esență, creșterea companiei, ceea ce conduce la randamente de piață excelente pe întreaga durată de viață a acțiunilor.
Compania este pregătită să rămână un stoc de dividende solid și în viitor. BlackRock a plătit și și-a majorat dividendele timp de 15 ani consecutivi, iar în perioada 2008-2009 a înghețat dividendele în loc să le reducă. Analiștii prognozează o creștere a câștigurilor de două cifre, de 13% anual, iar rata de plată este deja de numai 51%.
Disclaimer: Veți găsi o mulțime de inspirație pe Bulios, dar selecția acțiunilor și construcția portofoliului depind de dumneavoastră, așa că faceți întotdeauna o analiză temeinică proprie.
Sursă: Yahoo Finance, CNBC.