4 ETF cu plată lunară a dividendelor
Fondurile care trimit bani în cont în fiecare lună s-au transformat în câțiva ani dintr-o curiozitate marginală într-unul dintre segmentele cu cea mai rapidă creștere de pe piață. Cele mai mari patru dintre ele administrează în prezent împreună peste 109 miliarde de dolari, adică aproximativ 2,3 trilioane de coroane și devin din ce în ce mai populare printre investitori.
Puncte cheie
Randamentul lunar ridicat și profitul ridicat nu sunt același lucru. În analiză arătăm pe date exact unde se despart aceste două cifre și de ce nu o puteți observa pe extrasul de cont.
Banii care vă vin în fiecare lună nu trebuie să fie profit. La una dintre plățile din acest segment, 98 % a fost returnarea propriilor bani. În analiză găsiți o descompunere a modului de recunoaștere a acestui lucru.
Wall Street tocmai a cumpărat acest segment pentru miliarde. Ce anume văd marile bănci în produsele care promit venituri cu două cifre și ce indică acest lucru despre cine câștigă cel mai sigur de pe urma lor.
Doisprezece ani de istorie dezvăluie ce ascunde marketingul. Cea mai lungă serie temporală disponibilă arată cum se comportă plata anuală în perioade liniștite și nervoase și ce efect are asupra prețului unității de fond.
Cifrele complete într-un singur loc. Prețuri, active, comisioane, plăți din ultimele douăsprezece luni, apreciere pe termen lung, tabel de riscuri și calcul model al sumei lunare pe care ar aduce-o un milion de coroane. Toate acestea le găsiți în analiză.
Cât de serios tratează Wall Street aceste fonduri a demonstrat Goldman Sachs pe 12 august 2026. Banca a anunțat că achiziționează administratorul NEOS Investments, care se află în spatele fondului QQQI, pentru până la 2,25 miliarde de dolari. Cu un an înainte a cumpărat cu două miliarde firma Innovator. Împreună, banca ajunge printre cei mai mari opt administratori de fonduri tranzacționate la bursă active din lume.
Această analiză rezumă ce oferă cu adevărat fiecare fond: cât costă unitatea de fond, cât plătesc, cum se descurcă în comparație cu un indice obișnuit și unde sunt compromisurile ascunse pe care le faceți atunci când le cumpărați.
4 fonduri într-un singur tabel
Indicator | JEPI | JEPQ | QQQI | QYLD |
Administrator | J.P. Morgan | J.P. Morgan | NEOS | Global X |
Înființarea fondului | 5/2020 | 5/2022 | 1/2024 | 12/2013 |
Indice suport | S&P 500 | Nasdaq 100 | Nasdaq 100 | Nasdaq 100 |
Prețul unității de fond | 57,89 USD | 60,42 USD | 55,79 USD | 18,16 USD |
Active administrate | 45,80 mld. | 41,58 mld. | 13,87 mld. | 8,23 mld. |
Comision anual | 0,35 % | 0,35 % | 0,68 % | 0,60 % |
Plată pe 12 luni | 4,58 USD | 6,52 USD | 7,62 USD | 2,11 USD |
Randament distribuit | 7,91 % | 10,80 % | 13,67 % | 11,62 % |
Randament total 12 luni | 11,26 % | 21,23 % | 19,41 % | 21,28 % |
Anual de la înființare | 11,51 % | 16,74 % | 20,20 % | 8,69 % |
Beta | 0,54 | 0,84 | 0,94 | 0,61 |
Număr de poziții | 135 | 110 | 108 | 105 |
